Bỏ qua tới nội dung

Không phải sàn giao dịch, không nhận tiền.

Quyết định 194/QĐ-TTg: 17 hành động để ra khỏi danh sách xám

Số hiệu
194/QĐ-TTg
Loại văn bản
Quyết định
Cơ quan ban hành
Thủ tướng Chính phủ
Ngày ban hành
23/02/2024
Hiệu lực từ
23/02/2024
Tình trạng
Chưa thấy văn bản sửa đổi, thay thế (kiểm 31/10/2026); mọi thời hạn trong Phụ lục đã qua
Đọc văn bản gốc

Tóm tắt

Quyết định 194/QĐ-TTg ngày 23/02/2024 của Thủ tướng ban hành Kế hoạch hành động quốc gia về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, hiệu lực từ ngày ký. Phụ lục có 17 hành động, hạn từ tháng 5/2024 đến tháng 5/2025; Hành động 6 giao Bộ Tài chính làm khung pháp lý cho tài sản ảo.

Mục lục 9 phần
  1. 01Thông tin văn bản
  2. 02Quyết định 194 đặt mục tiêu gì?
  3. 0317 hành động trong Phụ lục
  4. 04Hạn của các hành động rơi vào tháng nào?
  5. 05Hành động nào nói về tài sản ảo?
  6. 06Văn bản nào sau đó xử lý phần tài sản ảo?
  7. 0717 hành động khác 10 việc FATF nêu thế nào?
  8. 08FATF nói gì về tiến độ, tính đến 30/10/2026?
  9. 09Quyết định 194 có tác động gì tới người dùng tài sản mã hóa?
  10. Căn cứ pháp lý
  11. Câu hỏi thường gặp
  12. Nguồn tham khảo

Quyết định 194/QĐ-TTg là văn bản phía Việt Nam của cam kết với FATF (Lực lượng đặc nhiệm tài chính, tổ chức liên chính phủ đặt chuẩn chống rửa tiền, xem FATF là gì). Trang này ghi lại văn bản: số hiệu, mục tiêu, 17 hành động trong Phụ lục và các hạn. Phần đánh giá Việt Nam đã làm được gì nằm ở bài 10 việc FATF yêu cầu Việt Nam làm.

Thông tin văn bản

Quyết định do Thủ tướng ban hành ngày 23/02/2024, hiệu lực từ ngày ký, gồm 3 điều và một Kế hoạch kèm Phụ lục 20 trang. Bản ký số đăng đủ 23 trang trên Cổng Thông tin điện tử (TTĐT) Chính phủ.

Thông tinNội dung
Số hiệu194/QĐ-TTg
Ngày ký, hiệu lực23/02/2024, hiệu lực từ ngày ký (Điều 2)
Cơ quan ban hànhThủ tướng Chính phủ (Phó Thủ tướng ký thay)
Loại văn bảnQuyết định ban hành kế hoạch hành động
Cấu trúcĐiều 1 đến 3; Kế hoạch gồm mục tiêu, hành động cụ thể, tổ chức thực hiện; Phụ lục 17 hành động
Tình trạngChưa thấy văn bản sửa đổi, thay thế (kiểm 31/10/2026)

Tên đầy đủ: Kế hoạch hành động quốc gia thực hiện cam kết của Chính phủ Việt Nam về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

Bản gốc là ảnh quét, không có lớp chữ. VietnamBit chép lại bằng nhận dạng chữ rồi soát tay, đối chiếu ngày 31/10/2026.

Quyết định 194 đặt mục tiêu gì?

Mục tiêu là hoàn thành cam kết với FATF để sớm đưa Việt Nam ra khỏi danh sách xám. Câu chữ ở mục I của Kế hoạch: “sớm đưa Việt Nam ra khỏi Danh sách rà soát tăng cường (Danh sách Xám) trên cơ sở đảm bảo tối đa lợi ích quốc gia”.

Danh sách xám là danh sách các nước FATF giám sát tăng cường vì còn thiếu sót chiến lược. Theo FATF, Việt Nam cam kết chính trị cấp cao với FATF và APG (tổ chức khu vực châu Á - Thái Bình Dương theo mô hình FATF) từ tháng 6/2023.

Mục III giao Ngân hàng Nhà nước làm đầu mối theo dõi, đôn đốc. Trước các ngày 01/3, 01/6, 01/9 và 01/12 hằng năm, Ngân hàng Nhà nước tổng hợp số liệu từ các bộ, ngành để báo cáo FATF và Thủ tướng.

17 hành động trong Phụ lục

Phụ lục liệt kê 17 hành động, mỗi hành động có thời hạn và cơ quan chủ trì. Cột nội dung dưới đây là tóm tắt của VietnamBit, không phải nguyên văn; tên bộ giữ như ngày ban hành.

Hành độngNội dung (tóm tắt)Thời hạnCơ quan chủ trì
1Chứng minh cơ quan nhà nước hiểu rõ hơn rủi ro rửa tiền, tài trợ khủng bố và có chính sách giảm rủi roTháng 9/2024Các bộ, ngành; Ngân hàng Nhà nước, Bộ Công an, Bộ Quốc phòng chủ trì từng phần đánh giá rủi ro
2Chứng minh các cơ quan trong nước phối hợp hiệu quả ở cấp tác nghiệpTháng 9/2024Tòa án nhân dân tối cao, Viện kiểm sát nhân dân tối cao, Ngân hàng Nhà nước, Bộ Công an, Bộ Quốc phòng
3Tăng hợp tác quốc tế chính thức (dẫn độ, tương trợ tư pháp) và không chính thứcTháng 9/2024Bộ Công an, Viện kiểm sát nhân dân tối cao, Bộ Tư pháp, Bộ Tài chính, Bộ Xây dựng, Ngân hàng Nhà nước
4Chứng minh giám sát dựa trên rủi ro với tổ chức tài chính và DNFBP: thanh tra tại chỗ, giám sát từ xa, xử lýTháng 1/2025Ngân hàng Nhà nước, Bộ Tài chính, Bộ Tư pháp, Bộ Xây dựng, Bộ Thông tin và Truyền thông, Bộ Công Thương
5Sửa khuôn khổ pháp lý về giám sát và biện pháp phòng ngừa, nhất là Khuyến nghị 10, 11, 12, 16, 20 của FATFTháng 5/2024Ngân hàng Nhà nước và 7 bộ theo lĩnh vực quản lý
6Xây dựng khung pháp lý cấm hoặc điều chỉnh tài sản ảo và tổ chức cung ứng dịch vụ tài sản ảo, chứng minh thực thiTháng 5/2025Bộ Tài chính và các bộ, ngành
7Hướng dẫn khu vực tư nhân về kết quả đánh giá rủi ro và nghĩa vụ, tập trung vào ngành rủi ro caoTháng 1/2025Ngân hàng Nhà nước, Bộ Tài chính, Bộ Tư pháp, Bộ Xây dựng, Bộ Nội vụ, Bộ Công Thương
8Cơ chế để cơ quan có thẩm quyền tiếp cận kịp thời thông tin chủ sở hữu hưởng lợi của pháp nhân; xử lý vi phạmTháng 5/2025Bộ Kế hoạch và Đầu tư, Bộ Nội vụ
9Bảo đảm độc lập, tự chủ và nguồn lực của Cục Phòng, chống rửa tiềnTháng 9/2024Ngân hàng Nhà nước
10Tăng chất lượng, số lượng phân tích tình báo tài chính và chuyển giao cho cơ quan thực thi pháp luậtTháng 5/2025Ngân hàng Nhà nước
11Bộ Công an tăng sử dụng thông tin tình báo tài chínhTháng 5/2025Bộ Công an; Ngân hàng Nhà nước đồng chủ trì
12Sửa thiếu sót kỹ thuật của tội rửa tiền theo Khuyến nghị 3 của FATFTháng 1/2025Bộ Tư pháp; các bộ, ngành
13Ưu tiên điều tra tài chính song song, tăng số vụ điều tra, truy tố rửa tiềnTháng 5/2025Bộ Công an, Viện kiểm sát nhân dân tối cao, Bộ Quốc phòng
14Sửa thiếu sót kỹ thuật theo Khuyến nghị 6 (trừng phạt tài chính mục tiêu về khủng bố)Tháng 5/2024Bộ Công an
15Sửa thiếu sót kỹ thuật theo Khuyến nghị 7 (trừng phạt tài chính mục tiêu về vũ khí hủy diệt hàng loạt)Tháng 5/2024Bộ Quốc phòng
16Giám sát tổ chức tài chính, DNFBP tuân thủ trừng phạt tài chính mục tiêu về vũ khí hủy diệt hàng loạt; xử phạtTháng 1/2025Ngân hàng Nhà nước, Bộ Tài chính, Bộ Tư pháp, Bộ Xây dựng, Bộ Nội vụ, Bộ Công Thương
17Chứng minh các cơ quan phối hợp để ngăn việc né tránh biện pháp trừng phạtTháng 9/2024Bộ Công an, Bộ Tư pháp, Ngân hàng Nhà nước, Bộ Tài chính, Bộ Xây dựng, Bộ Nội vụ, Bộ Công Thương

Nguồn: Quyết định 194/QĐ-TTg, Phụ lục (cột nội dung, thời hạn, cơ quan chủ trì). Đối chiếu ngày 31/10/2026. Phụ lục còn hai cột không tóm tắt ở đây: hành động cụ thể và cơ quan phối hợp.

Từ viết tắt trong bảng:

  • DNFBP: ngành nghề phi tài chính phải phòng, chống rửa tiền, như casino, bất động sản, kim loại quý, công chứng.
  • Khuyến nghị: chuẩn mực đánh số trong bộ chuẩn của FATF. Văn bản gọi là “KN”.
  • Trừng phạt tài chính mục tiêu (TFS): phong tỏa tiền, tài sản của cá nhân, tổ chức có tên trong danh sách trừng phạt.
  • Chủ sở hữu hưởng lợi: cá nhân thực sự sở hữu hoặc kiểm soát cuối cùng một tổ chức.
  • Cục Phòng, chống rửa tiền: đơn vị thuộc Ngân hàng Nhà nước, được Ngân hàng Nhà nước mô tả là có “vai trò Đơn vị tình báo tài chính của Việt Nam” (FIU, nơi nhận và phân tích báo cáo đáng ngờ; tin ngày 29/8/2025).

Hạn của các hành động rơi vào tháng nào?

Bốn mốc hạn: tháng 5/2024, tháng 9/2024, tháng 1/2025 và tháng 5/2025. VietnamBit đếm theo bảng trên:

HạnSố hành độngHành động
Tháng 5/202435, 14, 15
Tháng 9/202451, 2, 3, 9, 17
Tháng 1/202544, 7, 12, 16
Tháng 5/202556, 8, 10, 11, 13

Cộng lại 3 + 5 + 4 + 5 = 17 hành động. Hạn muộn nhất là tháng 5/2025, gồm cả hành động về tài sản ảo.

Quyết định không ghi hành động nào đã xong. Trang ngày 30/10/2026 của FATF viết mọi hạn đã hết vào tháng 5/2025 (“all deadlines expired in May 2025”). FATF không nhắc số hiệu Quyết định 194; việc khớp hai mốc là VietnamBit đối chiếu.

Hành động nào nói về tài sản ảo?

Hành động 6 nói thẳng về tài sản ảo; Hành động 1 có thêm việc đánh giá rủi ro ngành tài sản ảo. Cả hai dùng chữ “tài sản ảo” như nguyên văn; chữ “tài sản mã hóa” xuất hiện ở các văn bản ban hành sau.

Hành động 6, hạn tháng 5/2025, Bộ Tài chính chủ trì: “Xây dựng khung pháp lý để cấm hoặc điều chỉnh đối với tài sản ảo và các tổ chức cung ứng dịch vụ tài sản ảo, đồng thời chứng minh việc thực thi các quy định bao gồm các biện pháp đảm bảo tuân thủ.”

Tổ chức cung ứng dịch vụ tài sản ảo là cách văn bản gọi VASP (sàn giao dịch, đơn vị lưu ký tài sản ảo). Cột hành động cụ thể của Hành động 6 nêu ba phần:

  1. Cơ quan quản lý, giám sát hiểu rõ rủi ro trong lĩnh vực này.
  2. Đào tạo, phổ biến nghĩa vụ phòng, chống rửa tiền cho tổ chức cung ứng dịch vụ.
  3. Có biện pháp xử lý hành vi vi phạm pháp luật.

Hành động 1, hạn tháng 9/2024, có nội dung “Hoàn thành đánh giá rủi ro ngành về rửa tiền trong lĩnh vực casino, kinh doanh trò chơi có thưởng, tài sản ảo, pháp nhân và thỏa thuận pháp lý”. Việc này nằm trong nhóm đánh giá rủi ro, nơi Ngân hàng Nhà nước chủ trì phần rửa tiền.

Theo số liệu Ngân hàng Nhà nước công bố ngày 15/10/2025, tính đến 01/10/2025 Hành động 6 nằm trong 5 hành động “chưa có tiến triển”. Đây là mức đánh giá do Ngân hàng Nhà nước thuật lại, không phải văn bản của FATF.

Văn bản nào sau đó xử lý phần tài sản ảo?

Ba văn bản ban hành sau hạn tháng 5/2025 có nội dung trùng với Hành động 6; việc ghép là của VietnamBit. Trong phần VietnamBit đã đọc của ba văn bản, không chỗ nào ghi là thực hiện Quyết định 194.

Hiệu lựcVăn bảnPhần trùng với Hành động 6Căn cứ
09/9/2025Nghị quyết 05/2025/NQ-CPChọn “điều chỉnh”: chỉ tổ chức được Bộ Tài chính cấp phép được cung cấp dịch vụ; tổ chức đó áp dụng biện pháp chống rửa tiền như tổ chức tài chínhĐiều 4 khoản 4; Điều 15 khoản 2 điểm b
01/01/2026Luật 71/2025/QH15Định nghĩa tài sản ảo, tài sản mã hóa; quản lý tài sản số gồm phòng, chống rửa tiềnĐiều 47 khoản 2; Điều 48 khoản 1 điểm c
01/12/2026Luật 23/2026/QH16Thêm “Dịch vụ tài sản mã hóa” vào danh sách hoạt động của tổ chức tài chính là đối tượng báo cáo (khoản 1 Điều 4 Luật Phòng, chống rửa tiền)Điều 2 khoản 2

Nguồn: bản Công báo và Cổng TTĐT Chính phủ của từng văn bản, đối chiếu ngày 31/10/2026.

Luật 71/2025/QH15 tách hai khái niệm: tài sản ảo và tài sản mã hóa, đều là tài sản số. Nghị quyết 05 và Luật 23 dùng “tài sản mã hóa”. Vì vậy chữ “tài sản ảo” của Quyết định 194 không trùng hẳn với phạm vi các văn bản sau.

Phần “chứng minh việc thực thi” cần số liệu thanh tra, xử lý, và cần có tổ chức được cấp phép để giám sát. Tính đến 31/10/2026, chưa sàn nào được cấp phép. Đối chiếu đủ từng phần với việc FATF nêu có ở bài kế hoạch hành động FATF.

17 hành động khác 10 việc FATF nêu thế nào?

Đây là hai cách đếm của hai văn bản: 17 hành động của Quyết định 194 và 10 việc trên trang FATF ngày 30/10/2026. Không cộng hay ghép số giữa hai danh sách.

FATF chỉ đăng bản tóm tắt các việc Việt Nam cần làm, mở đầu bằng chữ “including” (bao gồm). Một việc của FATF có thể gộp nhiều hành động trong Phụ lục. Ví dụ, theo VietnamBit đối chiếu, việc số 4 của FATF (“taking action to regulate virtual assets and virtual asset service providers”) tương ứng nội dung Hành động 6.

Bảng ghép từng việc với hành động và văn bản trong nước có ở bài 10 việc FATF yêu cầu Việt Nam làm.

FATF nói gì về tiến độ, tính đến 30/10/2026?

Việt Nam vẫn trong danh sách xám; FATF bày tỏ lo ngại về tốc độ và mong thấy cải thiện cụ thể vào tháng 2/2027. Câu nguyên văn: “The FATF will expect to see tangible improvements in February 2027 or the FATF will consider next steps.”

Đoạn này không nói các bước tiếp theo là gì. FATF cũng ghi không kêu gọi áp dụng biện pháp thẩm định tăng cường với các nước trong danh sách xám. Danh sách xám khác danh sách đen; diễn biến và ảnh hưởng tới người dùng có ở trang Việt Nam có trong danh sách xám FATF không.

Quyết định 194 có tác động gì tới người dùng tài sản mã hóa?

Quyết định 194 giao việc cho cơ quan nhà nước, không đặt nghĩa vụ hay mức phạt cho người dân. Quyền và nghĩa vụ của người giao dịch nằm ở các văn bản ban hành sau, chủ yếu là Nghị quyết 05/2025/NQ-CP.

Theo Nghị quyết 05, chỉ tổ chức được Bộ Tài chính cấp phép mới được cung cấp dịch vụ và quảng cáo, tiếp thị liên quan đến tài sản mã hóa (Điều 4 khoản 4).

Từ 01/12/2026, tổ chức tài chính được cấp phép làm dịch vụ tài sản mã hóa thuộc đối tượng báo cáo theo Luật Phòng, chống rửa tiền (điểm n khoản 1 Điều 4, do Luật 23/2026/QH16 bổ sung).

Thủ tục người dùng có thể gặp, như nhận biết khách hàng (KYC) hay các dấu hiệu giao dịch bị coi là đáng ngờ, được giải thích ở trang AML là gì. Danh sách đủ các văn bản về tài sản mã hóa có ở trang luật tiền ảo Việt Nam.

Căn cứ pháp lý

Trích nguyên văn, không diễn giải. Bấm để đọc văn bản gốc.

  1. Quyết định 194/QĐ-TTg Kế hoạch kèm theo, mục I (Mục tiêu)

    “Triển khai thực hiện và hoàn thành Kế hoạch hành động quốc gia thực hiện cam kết của Chính phủ Việt Nam về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt với Lực lượng đặc nhiệm tài chính (FATF), sớm đưa Việt Nam ra khỏi Danh sách rà soát tăng cường (Danh sách Xám) trên cơ sở đảm bảo tối đa lợi ích quốc gia.”
    Đọc văn bản
  2. Quyết định 194/QĐ-TTg Điều 2

    “Quyết định này có hiệu lực thi hành kể từ ngày ký ban hành.”
    Đọc văn bản
  3. Quyết định 194/QĐ-TTg Phụ lục, Hành động 6 (thời hạn tháng 5/2025, chủ trì Bộ Tài chính)

    “Xây dựng khung pháp lý để cấm hoặc điều chỉnh đối với tài sản ảo và các tổ chức cung ứng dịch vụ tài sản ảo, đồng thời chứng minh việc thực thi các quy định bao gồm các biện pháp đảm bảo tuân thủ.”
    Đọc văn bản
  4. Quyết định 194/QĐ-TTg Phụ lục, Hành động 1, nhóm việc đánh giá rủi ro (thời hạn tháng 9/2024)

    “Hoàn thành đánh giá rủi ro ngành về rửa tiền trong lĩnh vực casino, kinh doanh trò chơi có thưởng, tài sản ảo, pháp nhân và thỏa thuận pháp lý”
    Đọc văn bản
  5. FATF, Jurisdictions under Increased Monitoring, 30/10/2026 Đoạn Vietnam

    “The FATF again strongly urges Vietnam to swiftly implement its action plan to address the above-mentioned strategic deficiencies as soon as possible as all deadlines expired in May 2025.”
    Đọc văn bản
  6. Luật 23/2026/QH16 Điều 2, khoản 2 (bổ sung điểm n khoản 1 Điều 4 Luật Phòng, chống rửa tiền, hiệu lực 01/12/2026)

    “n) Dịch vụ tài sản mã hóa.”
    Đọc văn bản
  7. Ngân hàng Nhà nước, tin cuộc họp Ban Chỉ đạo phòng, chống rửa tiền ngày 15/10/2025 Số liệu tính đến 01/10/2025, hết kỳ Báo cáo Tiến triển lần thứ 5

    “05/17 hành động chưa có tiến triển (gồm Hành động 4, 5, 6, 15, 16).”
    Đọc văn bản

Liên quan

Câu hỏi thường gặp

Quyết định 194/2024/QĐ-TTg và Quyết định 194/QĐ-TTg có phải một văn bản không?

Có, nếu nói về văn bản ngày 23/02/2024. Số hiệu chính thức trên Cổng TTĐT Chính phủ là 194/QĐ-TTg, không ghi năm; người tìm thường thêm "2024" để phân biệt. Số 194 của Thủ tướng còn trùng với quyết định ở các năm khác, không liên quan đến phòng, chống rửa tiền.

Ai ký Quyết định 194/QĐ-TTg?

Phó Thủ tướng ký thay Thủ tướng (KT. Thủ tướng), theo trang văn bản trên Cổng TTĐT Chính phủ. Văn bản giao Bộ trưởng, Thủ trưởng cơ quan ngang bộ, cơ quan thuộc Chính phủ và thành viên Ban Chỉ đạo phòng, chống rửa tiền chịu trách nhiệm thi hành (Điều 3).

Quyết định 194 có được công bố đầy đủ không?

Có. Bản ký số trên Cổng TTĐT Chính phủ có đủ 23 trang: 3 trang Quyết định và Kế hoạch, 20 trang Phụ lục. Bản này là ảnh quét, không có lớp chữ, nên công cụ tìm kiếm khó đọc nội dung Phụ lục.

Tên các bộ trong Phụ lục còn đúng không?

Phụ lục dùng tên bộ tại ngày 23/02/2024, ví dụ Bộ Kế hoạch và Đầu tư, Bộ Thông tin và Truyền thông. Sau đó bộ máy đã được sắp xếp lại; trang này giữ tên như văn bản gốc và chưa đối chiếu cơ quan nào nay nhận phần việc của bộ cũ.

Đã có báo cáo kết quả thực hiện Quyết định 194 chưa?

Có số liệu tổng hợp, chưa có toàn văn. Theo mục III của Kế hoạch, Ngân hàng Nhà nước tổng hợp số liệu từ các bộ, ngành trước các ngày 01/3, 01/6, 01/9, 01/12 hằng năm để báo cáo FATF và Thủ tướng; Kế hoạch không yêu cầu công bố các báo cáo này. Ngân hàng Nhà nước công bố ngày 15/10/2025: tính đến 01/10/2025, 1 hành động hoàn thành toàn bộ (Hành động 9), 1 hoàn thành phần lớn (Hành động 14), 10 hoàn thành một phần, 5 chưa có tiến triển (Hành động 4, 5, 6, 15, 16). Toàn văn các báo cáo tiến triển gửi FATF chưa thấy công bố (VietnamBit tra bằng công cụ tìm kiếm ngày 31/10/2026).

Bước tiếp theo

Nguồn tham khảo 8

Kiểm chứng ngày 31/10/2026

  1. 01Ngân hàng Nhà nước (29/8/2025): Đoàn Việt Nam tham dự Hội nghị thường niên APG 2025 tại Tokyo, Nhật Bảnsbv.gov.vn
  2. 02Cổng văn bản Chính phủ: Quyết định 194/QĐ-TTg ngày 23/02/2024vanban.chinhphu.vn
  3. 03Cổng TTĐT Chính phủ: Quyết định 194/QĐ-TTg ngày 23/02/2024 (bản ký số, 23 trang)datafiles.chinhphu.vn
  4. 04FATF: Jurisdictions under Increased Monitoring, 30/10/2026fatf-gafi.org
  5. 05Cổng TTĐT Chính phủ: toàn văn Nghị quyết 05/2025/NQ-CPxaydungchinhsach.chinhphu.vn
  6. 06Công báo: Luật Công nghiệp công nghệ số 71/2025/QH15congbao.chinhphu.vn

Mục lục

  1. 01Thông tin văn bản
  2. 02Quyết định 194 đặt mục tiêu gì?
  3. 0317 hành động trong Phụ lục
  4. 04Hạn của các hành động rơi vào tháng nào?
  5. 05Hành động nào nói về tài sản ảo?
  6. 06Văn bản nào sau đó xử lý phần tài sản ảo?
  7. 0717 hành động khác 10 việc FATF nêu thế nào?
  8. 08FATF nói gì về tiến độ, tính đến 30/10/2026?
  9. 09Quyết định 194 có tác động gì tới người dùng tài sản mã hóa?
  10. Căn cứ pháp lý
  11. Câu hỏi thường gặp
  12. Nguồn tham khảo