Việt Nam có trong danh sách xám FATF không?

FATF (Lực lượng đặc nhiệm tài chính, tổ chức quốc tế đặt chuẩn chống rửa tiền) cập nhật danh sách giám sát tăng cường, thường gọi là danh sách xám, theo các kỳ họp toàn thể. FATF là gì, danh sách xám và danh sách đen khác nhau thế nào có ở bài FATF là gì. Trang này chỉ nói phần Việt Nam và điều người dùng tài sản mã hóa có thể gặp.

FATF viết gì về Việt Nam ngày 30/10/2026?

FATF ghi nhận Việt Nam đã có một số bước, nhưng viết Việt Nam cần tiếp tục thực hiện kế hoạch hành động; FATF liệt kê 10 việc còn phải làm. Câu chính: “Vietnam should continue to work on implementing its FATF action plan to address its strategic deficiencies” (Việt Nam cần tiếp tục thực hiện kế hoạch hành động với FATF để khắc phục các thiếu sót chiến lược).

Kỳ này Việt Nam thuộc nhóm 17 nước được FATF xem xét tiến độ từ tháng 6/2026 (VietnamBit đếm từ danh sách FATF nêu). Đoạn kết về Việt Nam có ba ý:

• FATF bày tỏ quan ngại đáng kể (“significant concern”) về tốc độ tiến triển và việc Việt Nam chưa hoàn thành kế hoạch hành động.
• FATF một lần nữa thúc giục mạnh mẽ (“again strongly urges”) Việt Nam nhanh chóng thực hiện kế hoạch hành động, vì mọi thời hạn đã hết vào tháng 5/2025 (“all deadlines expired in May 2025”).
• “The FATF will expect to see tangible improvements in February 2027 or the FATF will consider next steps.” (FATF sẽ mong thấy cải thiện cụ thể vào tháng 2/2027, nếu không FATF sẽ cân nhắc các bước tiếp theo.) Đoạn này không nói các bước tiếp theo là gì.

Việc nào liên quan đến tài sản mã hóa?

Việc số 4 là hành động để quản lý tài sản ảo và nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo. Nguyên văn: “taking action to regulate virtual assets and virtual asset service providers”. Đoạn về Việt Nam không nêu tên doanh nghiệp hay văn bản Việt Nam nào.

Ở trong nước, khung pháp lý cho nhóm việc này có Luật Công nghiệp công nghệ số 71/2025/QH15 (định nghĩa tài sản mã hóa), Nghị quyết 05/2025/NQ-CP về thí điểm thị trường tài sản mã hóa, Nghị định 284/2026/NĐ-CP về xử phạt và Luật 23/2026/QH16 đưa dịch vụ tài sản mã hóa vào nhóm đối tượng báo cáo chống rửa tiền. Đây là đối chiếu của VietnamBit, không phải đánh giá của FATF.

Danh sách xám ảnh hưởng gì đến người dùng tài sản mã hóa?

Chúng tôi không thấy trang danh sách của FATF nêu yêu cầu nào với người dùng cá nhân. Điều người dùng có thể gặp đến từ luật trong nước.

FATF còn viết rõ không kêu gọi thẩm định tăng cường với các nước trong danh sách: “The FATF does not call for the application of enhanced due diligence measures to be applied to these jurisdictions.” Thẩm định tăng cường là các bước kiểm tra kỹ hơn mà tổ chức tài chính áp với khách hàng, giao dịch rủi ro cao.

Ngay sau câu đó, FATF khuyến khích các thành viên và mọi khu vực pháp lý tính đến thông tin trong danh sách khi phân tích rủi ro (“take into account the information presented below in their risk analysis”).

Những việc dưới đây có căn cứ trong luật Việt Nam. Theo câu chữ, các quy định này áp lên sàn được cấp phép và khách hàng của sàn, không gắn với việc Việt Nam có trong danh sách xám hay không:

Bạn có thể gặp	Căn cứ	Áp dụng từ
Sàn xác minh danh tính khi mở tài khoản, nhận biết khách hàng với giao dịch không thường xuyên từ 1.000 USD	Nghị quyết 05/2025/NQ-CP Điều 15 khoản 2 điểm a, b	09/9/2025
Sàn lưu ít nhất 10 năm, trên máy chủ tại Việt Nam, lịch sử giao dịch, tên, địa chỉ, địa chỉ ví của người gửi và người nhận	Nghị quyết 05 Điều 15 khoản 2 điểm l	09/9/2025
Từ chối, trì hoãn cung cấp thông tin về nguồn gốc tài sản là một dấu hiệu đáng ngờ	Luật Phòng, chống rửa tiền Điều 33a khoản 9	01/12/2026
Giao dịch qua tổ chức ở nước nằm trong “danh sách do Lực lượng đặc nhiệm tài chính công bố” (luật không nói rõ danh sách nào) là một dấu hiệu đáng ngờ	Điều 33a khoản 15 (khoản 3: chuyển ngay tới nhiều tổ chức ở các nước này)	01/12/2026

Nguồn: Nghị quyết 05/2025/NQ-CP (hiệu lực 09/9/2025); Luật Phòng, chống rửa tiền 14/2022/QH15, Điều 33a do Luật 23/2026/QH16 bổ sung. Đối chiếu ngày 31/10/2026.

Các việc trong bảng do sàn được cấp phép thực hiện. Tính đến 31/10/2026, chưa sàn nào được cấp phép.

Có dấu hiệu đáng ngờ chưa phải là vi phạm. Từ 01/12/2026, sàn báo cáo Ngân hàng Nhà nước khi “có cơ sở hợp lý để nghi ngờ tài sản trong giao dịch là tài sản do phạm tội mà có” (Luật Phòng, chống rửa tiền Điều 26, bản sửa).

Cụm “danh sách do Lực lượng đặc nhiệm tài chính công bố” đã có trong Luật Phòng, chống rửa tiền từ 2023: giao dịch với tổ chức, cá nhân ở các nước này phải được giám sát tăng cường (Điều 20). Cả quy định này và quy định mới ở bảng trên đều không nói rõ là danh sách xám, danh sách đen hay danh sách nào khác.

Khi bị sàn hỏi nguồn gốc tài sản nạp vào, nên chuẩn bị gì có ở trang nạp coin vào sàn được cấp phép bị hỏi nguồn gốc. Quy tắc chuyển thông tin người gửi, người nhận theo chuẩn FATF có ở bài Travel Rule là gì.

Đủ 10 việc FATF nêu, những gì mới so với tháng 6/2026 và danh sách đen có ở bài phân tích Việt Nam vẫn trong danh sách xám FATF sau kỳ họp 10/2026.