Giao dịch tài sản mã hóa có bị truy vết được không?

Có, ở mức địa chỉ ví. Trên một blockchain công khai, ai cũng xem được địa chỉ gửi, địa chỉ nhận, số lượng và thời gian của từng giao dịch. Cái bị che là tên người đứng sau địa chỉ, và truy vết chính là việc tìm chỗ tên đó lộ ra.

Ở Việt Nam, việc nối địa chỉ với một người cụ thể thuộc cơ quan có thẩm quyền, qua dữ liệu mà sàn và các tổ chức khác phải cung cấp theo luật. Cách đọc dữ liệu chuỗi nói chung, các chỉ số và cách tự ghi lại đường đi của tiền khi bị lừa có ở bài phân tích on-chain là gì.

Vì sao giao dịch trên blockchain truy vết được?

Vì mọi giao dịch được ghi công khai và không xóa được, chỉ có tên người là không ghi. Blockchain (chuỗi khối, sổ cái chung do nhiều máy cùng giữ, xem blockchain là gì) lưu từng giao dịch kèm địa chỉ hai bên.

Bản mô tả gốc của Bitcoin (2008) nói rõ mô hình này ở mục “Privacy”: công chúng thấy “someone is sending an amount to someone else”, nhưng không có thông tin nối giao dịch với ai. Quyền riêng tư chỉ dựa vào việc giữ khóa công khai (địa chỉ) ẩn danh.

Nghĩa là dữ liệu on-chain (dữ liệu nằm trên chuỗi, xem on-chain là gì) giống một cuốn sổ ghi số tài khoản mà không ghi tên chủ. Một địa chỉ ví (chuỗi ký tự nhận tài sản, xem địa chỉ ví là gì) không mang danh tính, nhưng toàn bộ lịch sử của nó thì ai cũng tra được bằng block explorer (trang tra cứu giao dịch trên chuỗi).

Người ta nối các địa chỉ với nhau bằng cách nào?

Bằng các quy tắc suy luận gọi là gom cụm địa chỉ (address clustering), đoán những địa chỉ nào do cùng một người điều khiển. Kết quả là suy đoán có xác suất, không phải bằng chứng tự thân.

Hai quy tắc kinh điển được nhóm nghiên cứu Đại học California San Diego mô tả trong bài “A Fistful of Bitcoins”, công bố tại một hội nghị khoa học về đo lường Internet năm 2013. Quy tắc thứ nhất đã được dùng từ trước, quy tắc thứ hai là đề xuất mới của bài:

• Nhiều đầu vào chung một giao dịch. Nếu hai địa chỉ cùng là đầu vào của một giao dịch Bitcoin, chúng được coi là của cùng một người. Lý do: người gửi phải có khóa bí mật của từng địa chỉ đầu vào. Chính bản mô tả gốc của Bitcoin đã thừa nhận giao dịch nhiều đầu vào “necessarily reveal that their inputs were owned by the same owner”.
• Địa chỉ nhận tiền thừa. Ví Bitcoin thường gửi phần tiền thừa về một địa chỉ mới của chính người gửi. Nhận ra địa chỉ tiền thừa thì nối thêm được địa chỉ đó vào cụm. Cơ chế đầu vào, đầu ra và tiền thừa có ở bài UTXO là gì.

Quy tắc thứ nhất có tính bắc cầu: A đi cùng B ở giao dịch này, B đi cùng C ở giao dịch khác, thì A, B, C về một cụm. Với cách này nhóm tác giả chia mạng Bitcoin thời đó thành 5.579.176 cụm, rồi gán nhãn cho cụm bằng cách tự mở tài khoản và giao dịch với các dịch vụ.

Hai quy tắc trên dựa vào cấu trúc UTXO (mô hình đầu ra chưa chi) của Bitcoin. Ở mạng dạng tài khoản như Ethereum hay TRON, mỗi giao dịch đi từ một địa chỉ, nên người phân tích dựa nhiều hơn vào nhãn địa chỉ đã biết và quan hệ chuyển tiền (VietnamBit tóm tắt, không phải mô tả của một nguồn chính thức). Kỹ thuật dusting, rải lượng coin rất nhỏ vào ví người khác, cũng từng được dùng để thử nối địa chỉ.

Vì sao sàn giao dịch là điểm nối địa chỉ với danh tính?

Vì sàn tập trung biết khách hàng là ai, và phần lớn dòng tiền trước sau cũng đi qua sàn để đổi ra tiền pháp định. Đây là chỗ một cụm địa chỉ vô danh gặp một hồ sơ có tên.

Nhóm tác giả “A Fistful of Bitcoins” kết luận một cơ quan “with subpoena power” (có quyền yêu cầu cung cấp tài liệu) sẽ ở vị trí tốt để xác định ai trả tiền cho ai. Lý do họ nêu: dòng tiền lớn dồn về một số ít dịch vụ, nhất là dịch vụ đổi tiền, và nhãn của các dịch vụ đó gán được.

Ở Việt Nam, Nghị quyết 05/2025/NQ-CP buộc tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa nhận biết khách hàng (KYC, xác minh danh tính, xem KYC là gì) và theo dõi liên tục giao dịch để phát hiện dấu hiệu đáng ngờ. Với giao dịch không thường xuyên, ngưỡng nhận biết khách hàng là từ 1.000 USD (Điều 15 khoản 2 điểm b).

Luật Phòng, chống rửa tiền buộc đối tượng báo cáo lưu hồ sơ nhận biết khách hàng và hồ sơ giao dịch 05 năm (Điều 38). Tính đến 31/10/2026, chưa sàn nào được cấp phép. Khi có sàn được cấp phép, mỗi lần nạp hay rút tài sản mã hóa qua sàn là một điểm nối giữa địa chỉ trên chuỗi và một người có hồ sơ.

Ở Việt Nam, ai được truy vết và làm được gì?

Người dân tự đọc được dữ liệu công khai; yêu cầu sàn cung cấp hồ sơ, phong tỏa hay kê biên thì chỉ cơ quan có thẩm quyền làm được. Bảng dưới tóm tắt theo văn bản VietnamBit đã đối chiếu nguyên văn:

Ai	Làm được gì	Căn cứ
Cơ quan có thẩm quyền tiến hành tố tụng (như cơ quan điều tra, viện kiểm sát, tòa án)	Trong vụ án hình sự: yêu cầu cơ quan, tổ chức, cá nhân cung cấp chứng cứ, tài liệu, đồ vật, dữ liệu điện tử; thu thập, sao lưu dữ liệu điện tử và yêu cầu nơi giữ dữ liệu lưu trữ, bảo toàn nguyên vẹn	Bộ luật Tố tụng hình sự Điều 88 khoản 1, Điều 107
Tổ chức được cấp giấy phép cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa (sàn được cấp phép)	Từ 01/12/2026: báo cáo giao dịch đáng ngờ cho Ngân hàng Nhà nước; cung cấp hồ sơ khi cơ quan có thẩm quyền yêu cầu; trì hoãn giao dịch; chấp hành quyết định phong tỏa	Luật Phòng, chống rửa tiền Điều 4 khoản 1 điểm n (bổ sung bởi Luật 23/2026/QH16), Điều 26, 39, 44, 45; Nghị định 19/2023/NĐ-CP Điều 9
Ngân hàng Nhà nước	Trong 07 ngày làm việc, chuyển giao thông tin hoặc hồ sơ vụ việc cho cơ quan có thẩm quyền khi có cơ sở hợp lý để nghi ngờ giao dịch liên quan đến rửa tiền	Luật Phòng, chống rửa tiền Điều 42 khoản 1
Bộ Công an	Phòng ngừa, phát hiện, ngăn chặn, xử lý vi phạm về tài sản mã hóa theo thẩm quyền; điều tra tội phạm về rửa tiền; tương trợ tư pháp	Nghị quyết 05 Điều 17 khoản 3; Luật Phòng, chống rửa tiền Điều 49
Người bị hại, người dân	Tự đọc, ghi lại dữ liệu công khai trên chuỗi (không cần căn cứ riêng); đưa ra chứng cứ, tài liệu, dữ liệu điện tử có liên quan đến vụ án	Bộ luật Tố tụng hình sự Điều 88 khoản 3 (phần đưa ra chứng cứ)

Cơ quan điều tra lấy dữ liệu từ sàn thế nào

Bằng quyền yêu cầu cung cấp chứng cứ, tài liệu, dữ liệu điện tử trong tố tụng hình sự. Đây là quy định chung, không viết riêng cho tài sản mã hóa.

Bộ luật Tố tụng hình sự viết: “Để thu thập chứng cứ, cơ quan có thẩm quyền tiến hành tố tụng có quyền tiến hành hoạt động thu thập chứng cứ theo quy định của Bộ luật này; yêu cầu cơ quan, tổ chức, cá nhân cung cấp chứng cứ, tài liệu, đồ vật, dữ liệu điện tử, trình bày những tình tiết làm sáng tỏ vụ án” (Điều 88 khoản 1).

Dữ liệu điện tử được định nghĩa là “ký hiệu, chữ viết, chữ số, hình ảnh, âm thanh hoặc dạng tương tự được tạo ra, lưu trữ, truyền đi hoặc nhận được bởi phương tiện điện tử” (Điều 99 khoản 1). Khi không thu giữ được thiết bị lưu dữ liệu, cơ quan tố tụng sao lưu dữ liệu và yêu cầu tổ chức liên quan “lưu trữ, bảo toàn nguyên vẹn” dữ liệu đó (Điều 107 khoản 1).

Sàn phải làm gì từ 01/12/2026

Từ 01/12/2026, tổ chức được cấp giấy phép cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa chính thức là đối tượng báo cáo theo Luật Phòng, chống rửa tiền. Điều 4 khoản 1 của luật này xác định đối tượng báo cáo là tổ chức tài chính được cấp giấy phép thực hiện các hoạt động được liệt kê, và Luật 23/2026/QH16 bổ sung “Dịch vụ tài sản mã hóa” vào danh sách đó (Điều 2 khoản 2).

Điều 26 sửa đổi viết: “Đối tượng báo cáo có trách nhiệm báo cáo giao dịch đáng ngờ cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam khi có cơ sở hợp lý để nghi ngờ tài sản trong giao dịch là tài sản do phạm tội mà có.” Cơ sở nghi ngờ dựa trên phân tích thông tin khách hàng và giao dịch, gồm 15 dấu hiệu riêng cho tài sản mã hóa ở Điều 33a.

Nhiều dấu hiệu trong Điều 33a là kết quả trực tiếp của truy vết on-chain:

• Giao dịch từ địa chỉ ví hoặc tổ chức dịch vụ “đã được cơ quan có thẩm quyền xác định hoặc cảnh báo” liên quan lừa đảo, tài sản bị đánh cắp hay hoạt động phạm tội khác (khoản 7).
• Địa chỉ ví của khách xuất hiện trên nguồn công khai liên quan hoạt động bất hợp pháp, hoặc tài sản nạp, rút “có lịch sử qua các cầu nối liên chuỗi được đánh giá có rủi ro cao” (khoản 10).
• Nhiều địa chỉ không rõ liên hệ cùng chuyển về một địa chỉ, hoặc một tài khoản rải tới nhiều địa chỉ với giá trị tương đương trong thời gian ngắn (khoản 5).

Danh sách đủ 15 dấu hiệu và cách hiểu ở bài giao dịch đáng ngờ là gì.

Ai được phong tỏa tài sản

Cơ quan nhà nước có thẩm quyền ra quyết định phong tỏa, tạm giữ tài sản; sàn phải thực hiện quyết định đó. Theo Luật Phòng, chống rửa tiền, sàn chỉ tự trì hoãn giao dịch không quá 03 ngày làm việc trong các trường hợp luật kể. Hai điều này của Luật Phòng, chống rửa tiền không bị Luật 23/2026/QH16 sửa.

Trì hoãn giao dịch (Điều 44): đối tượng báo cáo phải áp dụng ngay khi bên giao dịch thuộc Danh sách đen, khi có lý do tin giao dịch liên quan hoạt động phạm tội theo các trường hợp luật kể, hoặc “Khi có yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định tại các luật có liên quan”. Thời hạn “không quá 03 ngày làm việc”, và phải báo cáo ngay cho cơ quan có thẩm quyền và Ngân hàng Nhà nước.

Phong tỏa (Điều 45): “Đối tượng báo cáo phải thực hiện quyết định của cơ quan nhà nước có thẩm quyền về việc phong tỏa tài khoản, niêm phong, phong tỏa hoặc tạm giữ tài sản của các tổ chức, cá nhân theo quy định của pháp luật.”

Trong tố tụng hình sự, kê biên tài sản (Điều 128) áp dụng với bị can, bị cáo; phong tỏa tài khoản (Điều 129) áp dụng với người bị buộc tội khi có căn cứ xác định người đó có tài khoản tại tổ chức tín dụng hoặc Kho bạc Nhà nước, và với tài khoản của người khác nếu có căn cứ cho rằng tiền trong đó liên quan đến hành vi phạm tội của người bị buộc tội. Cả hai áp dụng về tội mà Bộ luật Hình sự quy định hình phạt tiền, tịch thu tài sản, hoặc để bảo đảm bồi thường thiệt hại.

Cả hai chỉ trong phần tương ứng với mức có thể bị phạt tiền, tịch thu hoặc phải bồi thường. Điều 129 viết về tài khoản “tại tổ chức tín dụng hoặc Kho bạc Nhà nước”.

Theo cách đọc của chúng tôi (không phải hướng dẫn của cơ quan có thẩm quyền), Bộ luật Tố tụng hình sự không nhắc tài khoản tài sản mã hóa; Điều 128 về kê biên viết chung là “tài sản”, không liệt kê loại tài sản. Chúng tôi chưa thấy văn bản nào trong các văn bản đã đọc hướng dẫn riêng thủ tục phong tỏa số dư tài sản mã hóa trong vụ án hình sự. Nghị quyết 05 giao Bộ Công an phối hợp nghiên cứu quy định về “thu hồi tài sản mã hóa trái phép” khi cần thiết (Điều 17 khoản 3).

Điều này không có nghĩa tài sản mã hóa, kể cả trong ví tự quản, nằm ngoài tầm của cơ quan tố tụng. Các quy định dưới đây vẫn áp dụng:

• Thiết bị: “Phương tiện điện tử phải được thu giữ kịp thời, đầy đủ, mô tả đúng thực trạng và niêm phong ngay sau khi thu giữ” (Bộ luật Tố tụng hình sự Điều 107 khoản 1). Điện thoại, máy tính, thiết bị lưu khóa ví là phương tiện điện tử.
• Kê biên: Điều 128 viết chung là “tài sản”. Luật Công nghiệp công nghệ số 71/2025/QH15 xác định “Tài sản số là tài sản theo quy định của Bộ luật Dân sự” (Điều 46) và “Tài sản mã hóa là một loại tài sản số” (Điều 47 khoản 2 điểm b).
• Sàn: “Đối tượng báo cáo phải thực hiện quyết định của cơ quan nhà nước có thẩm quyền về việc phong tỏa tài khoản, niêm phong, phong tỏa hoặc tạm giữ tài sản” (Luật Phòng, chống rửa tiền Điều 45).
• Tịch thu khi có bản án: Bộ luật Hình sự cho tịch thu “Vật hoặc tiền do phạm tội hoặc do mua bán, đổi chác những thứ ấy mà có; khoản thu lợi bất chính từ việc phạm tội” (Điều 47 khoản 1 điểm b).

Truy vết gặp giới hạn ở đâu?

Truy vết đứt hoặc chậm lại khi tiền ra khỏi phạm vi sổ cái công khai, hoặc tới nơi nằm ngoài lãnh thổ Việt Nam. Cục C03 Bộ Công an đã nêu các thủ đoạn này trong năm 2026.

Hội nghị Vietnam RWA Summit 2026 (chủ đề mã hóa tài sản thực, xem RWA là gì) khai mạc ngày 18/7/2026. Tại đó, một Phó Trưởng phòng của Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu (C03) nói: “Các đối tượng thường sử dụng dịch vụ trộn tiền (Mixer), chia nhỏ giao dịch, chuyển tiền qua nhiều blockchain và ví điện tử ở nước ngoài nhằm che giấu nguồn gốc dòng tiền” (theo VietnamFinance, 19/7/2026).

Bài của Cục C03 đăng trên trang Bộ Công an ngày 25/8/2026 nhắc lại: “Các đối tượng có thể chia nhỏ giao dịch, chuyển tài sản qua nhiều ví, nhiều nền tảng blockchain, sử dụng dịch vụ trộn tài sản mã hóa hoặc ví ở nước ngoài nhằm gây khó khăn cho việc truy vết”.

Trở ngại	Vì sao làm khó truy vết	Đọc thêm
Dịch vụ trộn (mixer)	Gộp tài sản của nhiều người rồi trả ra, làm mất liên kết giữa đầu vào và đầu ra	Crypto mixer là gì
Cầu nối sang mạng khác (bridge)	Tài sản khóa ở mạng này, phát hành tương ứng ở mạng kia; dấu vết chuyển sang một sổ cái khác	Bridge là gì
Đồng có tính ẩn danh (privacy coin)	Che người gửi, người nhận hoặc số lượng ngay trên chuỗi	Privacy coin là gì
Sàn, ví dịch vụ ở nước ngoài	Hồ sơ khách hàng nằm ngoài lãnh thổ, phải qua hợp tác quốc tế	Sàn được cấp phép khác sàn nước ngoài ở đâu
Chia nhỏ, đổi ví liên tục	Nhiều địa chỉ, nhiều bước, cần thời gian và nhân lực	Luật Phòng, chống rửa tiền Điều 33a khoản 1, 5

Với sàn nước ngoài, hồ sơ khách hàng nằm ngoài lãnh thổ, nên đường lấy dữ liệu là hợp tác quốc tế. Luật Phòng, chống rửa tiền liệt kê nội dung hợp tác quốc tế gồm xác định, phong tỏa tài sản của người phạm tội rửa tiền và tương trợ tư pháp (Điều 6 khoản 2). Khi giữa Việt Nam và nước ngoài chưa có điều ước quốc tế, thỏa thuận quốc tế, việc trao đổi thông tin theo nguyên tắc có đi có lại (Điều 6 khoản 1).

Luật 23/2026/QH16 coi việc dùng tính năng tăng cường ẩn danh hay dịch vụ trộn “làm gián đoạn khả năng truy vết giao dịch” là dấu hiệu đáng ngờ (Điều 33a khoản 6). Bài này giải thích giới hạn để người đọc hiểu vì sao tiền bị lừa khó lấy lại; VietnamBit không hướng dẫn cách né truy vết.

Công an Việt Nam đã lần theo dòng tiền tài sản mã hóa trong vụ nào?

Công an đã công bố nhiều vụ có USDT (USDT: stablecoin neo giá đô la Mỹ) trong chuỗi chuyển tiền; ở các vụ có nêu phong tỏa, thứ bị phong tỏa là tài khoản ngân hàng; hai vụ có nêu thu giữ điện thoại. Trang này chỉ tóm tắt thông tin cơ quan nhà nước đã công bố.

Tại thời điểm công bố, các vụ đang ở giai đoạn điều tra; hành vi trong bảng là theo cơ quan điều tra, chưa có bản án. Người bị buộc tội được coi là không có tội cho đến khi có bản án kết tội có hiệu lực pháp luật.

Ngày công bố	Đơn vị (nơi đăng)	Vai trò của tài sản mã hóa (theo cơ quan điều tra)	Đã phong tỏa, thu giữ	Tình trạng khi công bố
01/8/2025	Công an tỉnh Hưng Yên (trang Bộ Công an)	Theo cơ quan điều tra, nhóm lừa đầu tư tiền ảo (USDT) qua một sàn giả; tạo ví trên một sàn nước ngoài làm trung gian chuyển tiền; lượng tiền ảo giao dịch trên sàn của nhóm tới 100.000.000 USDT (hơn 2.600 tỷ đồng)	Phong tỏa 22 tài khoản ngân hàng; thu giữ 22 điện thoại, 8 dàn máy vi tính	Khởi tố bị can, bắt tạm giam 09 bị can về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản
21/5/2026	Công an tỉnh Hà Tĩnh (trang Bộ Công an)	Theo cơ quan điều tra, tiền cờ bạc, lừa đảo qua nhiều lớp tài khoản trung gian rồi chuyển khoản hoặc quy đổi sang USDT; một khoản bị lừa “tiếp tục được chuyển đổi sang USDT để xóa dấu vết”; theo cơ quan điều tra, đường dây đã tham gia rửa hơn 50 tỷ đồng	Bài không nêu	Khởi tố vụ án, khởi tố 07 bị can về tội Rửa tiền và tội Tổ chức sử dụng trái phép chất ma túy
06/8/2026 và 12/8/2026	Công an TP Hải Phòng (báo Công an nhân dân; Tuổi Trẻ News)	Theo cơ quan điều tra, tiền cờ bạc được mua thành USDT qua các đầu mối trên Telegram; theo Tuổi Trẻ News, một đầu mối mỗi ngày dùng 4 đến 5 ví cho 7 đến 10 triệu USD giao dịch USDT, thay toàn bộ ví mỗi tuần	Phong tỏa 2.003 tài khoản tại 36 ngân hàng, hơn 3.000 tỷ đồng; thu giữ hơn 200 điện thoại thông minh	Khởi tố 28 bị can về các tội Tổ chức đánh bạc, Đánh bạc và Rửa tiền

Trong vụ Hải Phòng, bài trên báo Công an nhân dân ngày 06/8/2026 nêu khó khăn lớn nhất là “truy tìm chủ sở hữu thực sự của các ví điện tử”. Lý do là các đối tượng đổi ví liên tục, và “Nếu chậm một bước, dấu vết sẽ biến mất.”

Ở vụ Hà Tĩnh, cơ quan điều tra cho biết đang mở rộng điều tra để “truy vết toàn bộ dòng tiền phục vụ hoạt động phạm tội trên không gian mạng” (Bộ Công an, 21/5/2026). Không bài nào trong ba vụ mô tả công cụ phân tích chuỗi đã dùng.

Ở hai vụ có nêu phong tỏa, tiền đi vào hoặc ra khỏi hệ thống qua tài khoản ngân hàng, và đó là chỗ bị phong tỏa. Các bài không cho biết vì sao chỉ nêu tài khoản ngân hàng. Theo cách đọc của chúng tôi, điều này phù hợp với Điều 129 Bộ luật Tố tụng hình sự, vốn viết về tài khoản tại tổ chức tín dụng hoặc Kho bạc Nhà nước.

Cũng ở hai vụ này, cơ quan điều tra thu giữ điện thoại, máy tính: 22 điện thoại và 8 dàn máy vi tính ở vụ Hưng Yên (Bộ Công an, 01/8/2025), hơn 200 điện thoại thông minh “cùng khối lượng lớn dữ liệu điện tử” ở vụ Hải Phòng (Công an nhân dân, 06/8/2026).

Số vụ công an Việt Nam phong tỏa trực tiếp số dư tài sản mã hóa: Chưa công bố trong các nguồn VietnamBit đã đọc.

Truy vết được có nghĩa là lấy lại được tiền?

Không. Truy vết chỉ cho biết tiền đã đi đâu; lấy lại được hay không phụ thuộc vào việc tài sản dừng ở nơi cơ quan có thẩm quyền phong tỏa được.

Thông cáo ngày 26/6/2025 của FATF (tổ chức liên chính phủ đặt chuẩn chống rửa tiền, xem FATF là gì) về đợt rà soát việc thực hiện chuẩn tài sản ảo ghi: trong vụ trộm 1,46 tỷ USD từ một sàn năm 2025, vụ lớn nhất từ trước tới nay theo FATF, chỉ 3,8% tài sản bị đánh cắp đã được thu hồi tại thời điểm đó. Đây là số của riêng một vụ, không phải tỷ lệ thu hồi chung.

Người tự xưng “chuyên gia truy vết blockchain, thu hồi tài sản” rồi đòi phí trước là kiểu lừa lần hai mà công an nhiều địa phương đã cảnh báo. Các cảnh báo kèm nguồn và dấu hiệu nhận ra ở bài lừa đảo lấy lại tiền bị lừa. Việc cần làm ngay khi bị lừa ở bài bị lừa tiền ảo phải làm gì, và cách nộp đơn kèm bằng chứng on-chain ở bài tố giác lừa đảo tiền ảo.

Giao dịch qua sàn được cấp phép có bị theo dõi không?

Có hồ sơ, và đó là điều bình thường của mọi dịch vụ tài chính được cấp phép. Sàn biết bạn là ai, lưu lịch sử giao dịch 05 năm, và báo cáo khi giao dịch có dấu hiệu đáng ngờ.

Điều đó không có nghĩa mọi lệnh mua bán được gửi cho cơ quan nhà nước. Theo Luật Phòng, chống rửa tiền, nghĩa vụ báo cáo của sàn gắn với giao dịch đáng ngờ, còn hồ sơ được cung cấp khi cơ quan có thẩm quyền yêu cầu (Điều 26, 39; Nghị định 19/2023/NĐ-CP Điều 9). Thông tin nhận biết khách hàng phải được bảo mật (Điều 40 khoản 1).

Với người dùng bình thường, hồ sơ này còn có ích. Khi bị lừa hay bị chiếm tài khoản, tiền đi qua một sàn được cấp phép ở Việt Nam có thể được cơ quan điều tra yêu cầu dữ liệu và yêu cầu sàn thực hiện quyết định phong tỏa. Danh sách các sàn đang xin cấp phép và tình trạng hồ sơ ở trang lịch cấp phép.