LIBFX là gì, vụ dự án tiền số LIBFX ở Hà Nội ra sao?

Trang này chỉ thuật lại thông tin cơ quan công an và báo chí đã công bố về vụ LIBFX, kèm phép tính để người đọc tự thấy con số quảng cáo của dự án vô lý ở đâu. Danh sách các dự án khác đã bị cảnh báo, khởi tố có ở trang dự án tiền ảo bị cảnh báo.

Vụ LIBFX đang ở giai đoạn nào?

Đang điều tra mở rộng, chưa có kết luận điều tra hay bản án.

Thông tin chính thức duy nhất chúng tôi đọc được là bài trên cổng Bộ Công an ngày 31/7/2026. Tính đến 07/11/2026, chúng tôi chưa thấy báo chí đưa tin kết luận điều tra, truy tố hay lịch xét xử. Điều đó không có nghĩa vụ án đã dừng: các bước tố tụng có thể chưa được công bố.

Thời điểm	Diễn biến	Nguồn
2019	Người lập dự án cùng một nhóm kỹ thuật tạo đồng LIBFX, soạn “Cáo bạch”, kêu gọi đầu tư trên mạng	Bộ Công an, 31/7/2026
24/7/2026	Khởi tố vụ án, khởi tố bị can, lệnh tạm giam 7 người (người lập dự án và 6 bị can khác); Viện kiểm sát nhân dân TP Hà Nội phê chuẩn	Bộ Công an, 31/7/2026
31/7/2026	Công an TP Hà Nội công bố vụ án, đề nghị bị hại liên hệ	Bộ Công an, 31/7/2026
07/11/2026	Chưa thấy tin kết luận điều tra, truy tố	VietnamBit tìm trên báo chí

Cập nhật đến 07/11/2026. Trạng thái sẽ đổi khi có kết luận điều tra hoặc cáo trạng.

Vài thuật ngữ trong bảng: khởi tố là quyết định bắt đầu điều tra vụ án hoặc một người cụ thể. Bị can là người đã bị khởi tố về hình sự. Tạm giam là biện pháp giữ bị can trong thời gian điều tra. “Phê chuẩn” nghĩa là viện kiểm sát đồng ý với các quyết định đó.

LIBFX là gì theo mô tả của cơ quan điều tra?

LIBFX là đồng tiền điện tử do chính nhóm kêu gọi đầu tư tự tạo ra ở Việt Nam, không phải dự án nước ngoài như quảng bá.

Bảng dưới đặt lời quảng bá của dự án cạnh kết quả điều tra, theo bài của Bộ Công an ngày 31/7/2026. Cột thứ hai là lời cơ quan điều tra, chưa phải phán quyết của tòa án.

Lời quảng bá	Cơ quan điều tra xác định
Có nguồn gốc từ nước ngoài	Người lập dự án “thuê đội ngũ kỹ thuật trong nước xây dựng”
Có đầy đủ cơ sở pháp lý để hoạt động	Thông tin do người lập dự án “tự nghĩ ra nhằm tạo niềm tin”
Có lộ trình phát triển rõ ràng	“Không triển khai theo lộ trình đã công bố”
Tiềm năng sinh lời cao	“Không thực hiện bất kỳ hoạt động đầu tư hay tạo ra giá trị kinh tế nào”
Sẽ thành phương thức thanh toán trung gian trên thị trường Forex	Nằm trong nhóm thông tin sai sự thật nêu trên

Cơ quan điều tra tóm lại: “Bản chất của mô hình này là huy động tiền của người tham gia sau để trả lợi nhuận cho người tham gia trước, qua đó chiếm đoạt tài sản của các nhà đầu tư.” Đó là đặc điểm của mô hình Ponzi (lấy tiền người vào sau trả lãi cho người vào trước), giải thích kỹ ở bài đa cấp tiền ảo và Ponzi.

“Cáo bạch” ở đây là tài liệu giới thiệu dự án, thường gọi là whitepaper. Cách đọc và kiểm một whitepaper có ở bài whitepaper là gì.

Dự án tìm người tham gia bằng cách nào?

Qua nhóm trên mạng xã hội, hội thảo và người giới thiệu ăn hoa hồng.

• Nhóm mạng xã hội. Người lập dự án “tạo lập nhiều nhóm trên các nền tảng mạng xã hội nhằm quảng bá dự án” (Bộ Công an, 31/7/2026). Thông báo không nêu tên nền tảng.
• Hội thảo. Theo Bộ Công an, một bị can là người “trực tiếp tham gia tổ chức các buổi hội thảo”, dùng thông tin trong “Cáo bạch” để vận động người dân đầu tư.
• Gói đầu tư và hoa hồng. Theo Kiến thức đầu tư (31/7/2026), dự án giới thiệu các gói từ 500 USD đến 50.000 USD, “cam kết mức lợi nhuận từ 8-16% mỗi tháng”, kèm hoa hồng cho người giới thiệu. Bài của Bộ Công an không nêu các con số này.

Một số báo gọi cả 7 bị can là “người sáng lập”. Thông báo của Bộ Công an chỉ nói một người lập dự án cùng nhóm kỹ thuật; vai trò của 6 đồng phạm chưa được công bố chi tiết.

Lãi 8–16% mỗi tháng có nghĩa là gì?

Mức lãi đó tương đương 96–192% mỗi năm nếu tính đơn, gấp gần 5 đến gần 10 lần trần lãi suất vay dân sự.

Phép tính dưới đây dùng đúng mức cam kết báo chí dẫn. Đây là ví dụ minh họa của VietnamBit, không phải số liệu của vụ án.

Gói	Lãi mỗi tháng	Lãi 12 tháng (tính đơn)	Nếu lãi nhập gốc 12 tháng
500 USD, 8%/tháng	500 × 8% = 40 USD	40 × 12 = 480 USD (96%)	500 × 1,08¹² ≈ 1.259 USD (tăng khoảng 152%)
50.000 USD, 16%/tháng	50.000 × 16% = 8.000 USD	8.000 × 12 = 96.000 USD (192%)	50.000 × 1,16¹² ≈ 296.800 USD (gấp khoảng 5,9 lần)

Để so sánh: Bộ luật Dân sự giới hạn lãi suất vay thỏa thuận ở 20%/năm, trừ khi luật khác quy định khác (Điều 468 khoản 1). Trần này áp cho hợp đồng vay, không phải căn cứ xử lý vụ LIBFX, nhưng cho thấy mức 96%/năm xa mặt bằng thế nào.

Không có hoạt động kinh doanh thì tiền trả lãi chỉ đến từ người mới. Giả sử 100 người, mỗi người góp 1.000 USD, được hứa 8%/tháng. Mỗi tháng dự án phải chi 100 × 1.000 × 8% = 8.000 USD, tức cần 8 người mới góp 1.000 USD chỉ để trả lãi, chưa tính hoa hồng. Sau 12,5 tháng (100% ÷ 8%), tiền lãi đã trả bằng cả số vốn ban đầu. Khi người mới vào chậm lại, mô hình không còn tiền để trả.

Vì sao tên dự án có chữ “FX”?

Cơ quan điều tra không giải thích tên gọi; “FX” thường là viết tắt của foreign exchange, tức ngoại hối.

LIBFX được quảng bá là “sẽ trở thành một phương thức thanh toán trung gian trên thị trường Forex” (Bộ Công an, 31/7/2026). Forex là giao dịch ngoại hối, kiểu mua bán ăn chênh lệch tỷ giá giữa các đồng tiền. Gắn chữ “FX” và câu chuyện Forex giúp dự án nghe quen với người từng chơi forex hay ở trong các nhóm kín về đầu tư. Đây là nhận xét của VietnamBit, không phải lời cơ quan điều tra.

Ở Việt Nam, VietnamBit chưa tìm thấy văn bản nào cho phép cá nhân giao dịch forex ký quỹ qua sàn môi giới. Trong các văn bản chúng tôi đã đọc (dò đến 07/11/2026), cũng chưa thấy văn bản nào làm chỗ dựa pháp lý cho một “đồng tiền thanh toán trên thị trường Forex”.

Dấu hiệu nào ở LIBFX lặp lại ở các dự án khác?

Sáu dấu hiệu dưới đây đều có trong mô tả vụ LIBFX và người đọc tự kiểm được trước khi góp tiền.

Dấu hiệu	Ở LIBFX	Cách tự kiểm
Lãi cố định cao theo tháng	8–16%/tháng (Kiến thức đầu tư)	Nhân 12 rồi so với trần 20%/năm của vay dân sự
Gói đầu tư định sẵn bằng USD	500 đến 50.000 USD	Hỏi tiền được dùng làm gì, ai giữ, kiểm ở đâu
Hoa hồng cho người giới thiệu	Có, theo báo dẫn cơ quan điều tra	Lợi nhuận đến từ kéo thêm người là dấu hiệu đa cấp
“Nguồn gốc nước ngoài”, “đủ pháp lý”	Tự nghĩ ra, theo cơ quan điều tra	Đòi tên pháp nhân, số giấy phép, cơ quan cấp
Đồng tiền do chính nhóm kêu gọi phát hành	Tự tạo năm 2019	Ai phát hành, ai định giá, ai mua lại
Quảng bá qua nhóm kín, hội thảo	Nhiều nhóm mạng xã hội, hội thảo	Lời mời đến từ người quen, không từ tổ chức được cấp phép

Danh sách đầy đủ hơn các dấu hiệu đa cấp, Ponzi có ở bài đa cấp tiền ảo và Ponzi. Các kiểu lừa khác có ở bài các kiểu lừa đảo tài sản mã hóa phổ biến.

Các bị can bị khởi tố về tội gì?

Tội sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản, ở khung nặng nhất.

Cả 7 bị can bị khởi tố theo khoản 4 Điều 290 Bộ luật Hình sự (Bộ Công an, 31/7/2026). Khoản 1 của điều này có hành vi lừa đảo trong “huy động vốn, kinh doanh đa cấp” qua mạng nhằm chiếm đoạt tài sản. Khoản 4 áp cho mức chiếm đoạt từ 500 triệu đồng trở lên, với khung phạt tù 12 đến 20 năm. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền 20 đến 100 triệu đồng hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản (khoản 5).

Đây là quyết định khởi tố của cơ quan điều tra, chưa phải kết luận có tội. Người bị buộc tội được coi là không có tội cho đến khi có bản án kết tội có hiệu lực pháp luật. VietnamBit không nêu họ tên các bị can.

Con số “hơn 60 tỷ đồng” là kết quả bước đầu. VietnamFinance (31/7/2026) ghi số này có thể thay đổi khi cơ quan điều tra tiếp nhận thêm thông tin từ bị hại. Chúng tôi chưa thấy số liệu chính thức về số người bị hại hay số tiền đã thu hồi.

Đã đầu tư vào LIBFX thì làm gì?

Liên hệ đầu mối Công an TP Hà Nội đã công bố, giữ bằng chứng, và không trả phí cho ai hứa “lấy lại tiền”.

1. Liên hệ đầu mối. Công an TP Hà Nội đề nghị bị hại của LIBFX hoặc các đồng tiền số khác liên quan đến người lập dự án liên hệ Phòng Cảnh sát kinh tế, qua điều tra viên thụ lý, số điện thoại 0901.572.468 (Bộ Công an, 31/7/2026). Báo Kiến thức đầu tư ghi đơn vị cụ thể là Đội 5. Hãy kiểm lại số này trên bài gốc của Bộ Công an trước khi gọi.
2. Giữ bằng chứng: lịch sử chuyển khoản, ví và giao dịch nạp tiền, ảnh chụp tài khoản trên ứng dụng hoặc website, tài liệu “Cáo bạch”, tin nhắn trong nhóm, tên người giới thiệu. Danh sách đủ hơn có ở bài bị lừa tiền ảo có lấy lại được không.
3. Biết quyền của bị hại. Bị hại được đưa ra chứng cứ, được thông báo kết quả điều tra và được đề nghị mức bồi thường thiệt hại (Bộ luật Tố tụng hình sự, Điều 62 khoản 2). Cách viết đơn, nộp ở đâu có ở bài tố giác lừa đảo tiền ảo.
4. Cảnh giác lừa lần hai. Sau các vụ lớn thường xuất hiện người tự xưng luật sư, “hội nạn nhân” hay công an thu phí để lấy lại tiền. Cách nhận ra có ở bài lừa đảo lấy lại tiền bị lừa.

Trong các bài đã dẫn ở trang này (dò đến 07/11/2026), chúng tôi chưa thấy thông báo nào nói người góp tiền thông thường vào LIBFX bị xử lý. Thông báo ngày 31/7/2026 gọi họ là “bị hại” và đề nghị họ chủ động liên hệ.

Quy định hiện nay với dự án tự phát hành như LIBFX ra sao?

Theo Nghị quyết 05/2025/NQ-CP, chỉ tổ chức được Bộ Tài chính cấp phép mới được quảng cáo, tiếp thị tài sản mã hóa.

Nghị quyết 05 có hiệu lực từ 09/9/2025, sau khi LIBFX ra đời, nên đây là khung hiện hành chứ không phải căn cứ xử lý vụ án. Theo khung này, một nhóm tự phát hành đồng tiền rồi kêu gọi người Việt góp tiền không có cơ sở pháp lý để dựa vào.

Nghị quyết 05 còn quy định tài sản mã hóa trong thí điểm chỉ được chào bán, phát hành cho nhà đầu tư nước ngoài. Giải thích đầy đủ có ở bài phát hành token ở Việt Nam có hợp pháp không.

Tính đến 07/11/2026, chưa sàn nào được cấp phép (bảng các sàn).