Pay With Crypto, Trendy Defi là gì, vụ án ở Đà Nẵng ra sao?

Trang này chỉ thuật lại thông tin Công an TP Đà Nẵng và báo chí chính thống đã công bố về vụ đường dây đa cấp tiền ảo có các dự án Pay With Crypto (PWC), Trendy Defi, Bidacoin, Shopdi. Người tìm “pay with crypto vietnam” thường gặp toàn trang tiếng Anh về dịch vụ thanh toán bằng tài sản mã hóa, không liên quan gì đến vụ án này.

Vụ Pay With Crypto, Trendy Defi đang ở giai đoạn nào?

Đang điều tra, mở rộng; chưa có bản án.

Thông báo chính thức chúng tôi đọc được là bài trên Cổng thông tin điện tử TP Đà Nẵng ngày 9/7/2026. Tính đến 07/11/2026 chúng tôi chưa tìm thấy tin về kết luận điều tra, cáo trạng hay lịch xét xử. Điều đó không có nghĩa vụ án đã dừng: các bước tố tụng có thể chưa được đưa tin.

Thời điểm	Diễn biến	Nguồn
Trước 25/6/2026	Công an phát hiện nhóm kêu gọi đầu tư tiền ảo qua 4 dự án, nhờ theo dõi trên mạng và tin báo của người dân	Cổng TP Đà Nẵng, 9/7/2026
25/6/2026	Triệu tập 86 người liên quan, trong đó 84 người hoạt động tại 3 địa điểm ở Đà Nẵng	Cổng TP Đà Nẵng; Báo Đầu tư ghi rõ năm 2026
9/7/2026	Công bố đã khởi tố vụ án, khởi tố 2 bị can	Cổng TP Đà Nẵng, 9/7/2026
Sau 9/7/2026	Tiếp tục mở rộng điều tra, tìm bị hại của PWC và Trendy Defi	Cổng TP Đà Nẵng, 9/7/2026

Cập nhật đến 07/11/2026. Các bài đăng ngày 9/7/2026 không nêu ngày ký quyết định khởi tố.

Bốn dự án và hệ thống BIT99 liên quan thế nào?

Bốn dự án là sản phẩm được mời đầu tư; BIT99 là tên hệ thống đa cấp đứng ra lôi kéo người tham gia. Theo Công an TP Đà Nẵng, nhóm đối tượng kêu gọi đầu tư “thông qua các dự án Bidacoin, Shopdi, Pay With Crypto (PWC) và Trendy Defi”, và 84 người bị triệu tập thuộc một hệ thống đa cấp mà thông báo ghi kèm tên BIT99 (tên chính của hệ thống trùng họ tên một bị can, chúng tôi không nêu).

Tên	Cơ quan điều tra nói gì	Kết luận chính thức
Pay With Crypto (PWC)	Không tạo ra hoạt động kinh doanh hay lợi nhuận thực tế, vận hành theo mô hình Ponzi	Đang điều tra
Trendy Defi	Như PWC	Đang điều tra
Bidacoin	Chỉ nêu tên trong nhóm dự án “có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản”	Chưa mô tả riêng
Shopdi	Như Bidacoin	Chưa mô tả riêng
BIT99	Hệ thống đa cấp phân “tuyến trên”, “tuyến dưới”, nhắm vào người trẻ, sinh viên	Đang điều tra

Nguồn: Cổng thông tin điện tử TP Đà Nẵng, 9/7/2026. Thông báo chỉ kêu gọi bị hại của PWC và Trendy Defi liên hệ; người đã nạp tiền vào Bidacoin, Shopdi cũng có thể trình báo như hướng dẫn ở phần dưới.

Cơ quan điều tra mô tả đường dây hoạt động thế nào?

Tuyển dụng “việc nhẹ, lương cao”, thao túng tâm lý, mời đầu tư rồi khóa rút tiền. Theo kết quả điều tra ban đầu Công an TP Đà Nẵng công bố, đường dây đi qua các bước sau:

1. Tiếp cận qua tin tuyển dụng. Nhóm đăng tin tuyển dụng “việc nhẹ, lương cao” trên mạng xã hội, nhắm vào người trẻ, sinh viên, người cần việc làm hoặc muốn làm giàu nhanh.
2. Thao túng, cô lập. Sau khi quen, họ khai thác hoàn cảnh gia đình, kinh tế, tâm lý để “từng bước thao túng, cô lập nạn nhân khỏi người thân, tạo sự lệ thuộc vào hệ thống”.
3. Vẽ viễn cảnh lãi cao, xúi vay tiền. Nạn nhân được vẽ ra khoản lãi hấp dẫn từ tiền ảo, được hướng dẫn vay mượn, cầm cố tài sản, “thậm chí bán nhà, bán đất” để mua các gói đầu tư.
4. Trả lãi bằng tiền người sau. PWC và Trendy Defi vận hành theo mô hình Ponzi (lấy tiền người tham gia sau trả cho người trước), kèm hoa hồng để lôi kéo thêm thành viên. Cách nhận ra mô hình này có ở bài đa cấp tiền ảo và Ponzi.
5. Dựng vỏ uy tín. Nhóm “mạo danh các dự án quốc tế, sử dụng thông tin và báo cáo kiểm toán giả”.
6. Rút tiền ngầm. Khi đã huy động nhiều tiền, nhóm can thiệp máy chủ, tạo “ví cắt phế”. Báo Thanh tra giải thích đây là ví tiền điện tử do nhóm bí mật kiểm soát để âm thầm chuyển một phần tiền của nhà đầu tư sang.
7. Khóa rút, chiếm đoạt. Cuối cùng nhóm lấy lý do “hệ thống bảo trì, chưa được cấp phép hoặc bị tấn công mạng” để khóa rút tiền, đóng băng tài khoản.

Ở vụ này, người tham gia bị kéo vào từ một tin tuyển dụng chứ không phải một lời mời đầu tư, nên người đi tìm việc cũng cần cảnh giác.

Quy mô vụ án theo số liệu đã công bố

Đây là số liệu điều tra ban đầu; số bị hại và thiệt hại theo từng dự án chưa được công bố.

Chỉ số	Số liệu	Nguồn
Người bị triệu tập ngày 25/6/2026	86 (2 người bị cho là cầm đầu và 84 người khác)	Cổng TP Đà Nẵng
Địa điểm hoạt động ở Đà Nẵng	3	Cổng TP Đà Nẵng
Bị can đã khởi tố	2	Cổng TP Đà Nẵng
Tiền bị chiếm đoạt, bước đầu xác định	Hơn 11 tỷ đồng	Cổng TP Đà Nẵng
Tiền huy động từ nhà đầu tư	“Hàng trăm tỷ đồng”	Cổng TP Đà Nẵng
Số bị hại, thiệt hại theo từng dự án	Chưa công bố

Con số 11 tỷ đồng mới là phần cơ quan điều tra xác định được lúc đầu. Phép tính của VietnamBit: kể cả khi tổng huy động chỉ ở mức thấp nhất của “hàng trăm tỷ” là 100 tỷ đồng, 11 tỷ chỉ bằng khoảng 11% (11 ÷ 100 = 0,11). Vì vậy, người bị mất tiền không nên nghĩ khoản của mình đã nằm trong con số đó: hãy tự trình báo.

Các bị can bị khởi tố về tội gì?

Hai bị can bị khởi tố về tội sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản. Đây là tội danh tại Điều 290 Bộ luật Hình sự. Điểm d khoản 1 của điều này nêu hành vi lừa đảo trong “huy động vốn, kinh doanh đa cấp” qua mạng nhằm chiếm đoạt tài sản. Thông báo không nêu bị can bị khởi tố theo khoản, điểm nào.

Khung cao nhất của Điều 290 là tù từ 12 đến 20 năm, áp dụng khi chiếm đoạt tài sản từ 500 triệu đồng trở lên (khoản 4 điểm a). Áp khung nào, mức án bao nhiêu là việc của tòa án nếu vụ án được đưa ra xét xử.

Khởi tố là quyết định của cơ quan điều tra, chưa phải kết luận có tội. Người bị buộc tội được coi là không có tội cho đến khi có bản án kết tội có hiệu lực pháp luật. VietnamBit không nêu họ tên các bị can. Theo thông báo, một người trú TP Hồ Chí Minh, một người trú phường Ngũ Hành Sơn, TP Đà Nẵng.

Vì sao tên dự án nghe như thanh toán, DeFi, mua sắm?

Đây là cách đọc của VietnamBit: tên dự án mượn những lĩnh vực có thật để trông đáng tin. Công an TP Đà Nẵng không giải thích tên gọi, chỉ nói nhóm “mạo danh các dự án quốc tế”. Khi gặp một dự án tương tự, ba điểm sau đáng kiểm:

• “Pay With Crypto” là cụm từ chung tiếng Anh, nghĩa là “trả tiền bằng tài sản mã hóa”. Nhiều dịch vụ nước ngoài dùng cụm này, nên tìm tên dự án sẽ ra toàn trang của dịch vụ khác. Một cái tên chung chung khiến người tham gia khó tự tra cứu.
• “Defi” gợi tới DeFi (tài chính phi tập trung, dịch vụ tài chính chạy bằng mã lệnh trên blockchain, không qua trung gian). Ở một ứng dụng DeFi đúng nghĩa, giao dịch được ghi trên blockchain công khai và người dùng tự tra được. Còn ở vụ này, theo công an, nhóm đối tượng can thiệp máy chủ, bí mật chuyển một phần tiền của nhà đầu tư sang tài khoản do nhóm kiểm soát rồi khóa rút tiền.
• “Báo cáo kiểm toán” (audit, đánh giá của một đơn vị độc lập về mã nguồn hay sổ sách) cần được đối chiếu trên trang của chính đơn vị kiểm toán. Một tệp PDF do người giới thiệu gửi tự nó không chứng minh được gì; công an nói nhóm này dùng báo cáo kiểm toán giả.

Tìm “trendy defi là gì” còn ra trang tự giới thiệu mang tên Trendy DeFi. Chúng tôi không dẫn link. Tính đến 07/11/2026, chúng tôi chưa thấy nguồn chính thức nói trang nào thuộc nhóm trong vụ án, trang nào là dự án bị mạo danh.

Lý do khóa rút tiền “chưa được cấp phép” cũng đáng chú ý. Một dự án tự nhận đang chờ giấy phép trong khi vẫn nhận tiền là dấu hiệu rủi ro, vì ở Việt Nam chỉ tổ chức đã được Bộ Tài chính cấp phép mới được cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa (Nghị quyết 05/2025/NQ-CP Điều 4 khoản 4).

“Pay with crypto” ở Việt Nam: tài sản mã hóa có dùng để trả tiền được không?

Không, theo cách đọc của VietnamBit. Nghị định 52/2024/NĐ-CP liệt kê các phương tiện thanh toán (séc, thẻ ngân hàng, ví điện tử…) và tài sản mã hóa không có trong danh sách. Phương tiện ngoài danh sách đó là “phương tiện thanh toán không hợp pháp” (Điều 3 khoản 10, 11). Nghị định không nêu chữ “tài sản mã hóa”, nên kết luận trên là suy luận.

Nghị quyết 05/2025/NQ-CP yêu cầu giao dịch, thanh toán tài sản mã hóa bằng Đồng Việt Nam (Điều 4 khoản 7). Người mua trả tiền đồng để lấy tài sản mã hóa, không dùng tài sản mã hóa để trả tiền.

Một dự án mời người Việt “thanh toán bằng crypto” vì vậy đã là dấu hiệu cần cảnh giác. Mức phạt có thể áp dụng và các trường hợp cụ thể (thẻ gắn ví, cổng thanh toán, người bán nhận USDT) có ở trang thanh toán bằng USDT, bitcoin có bị phạt không.

Người đã tham gia Pay With Crypto, Trendy Defi nên làm gì?

Liên hệ Công an TP Đà Nẵng, giữ bằng chứng, và không trả tiền cho ai hứa lấy lại tiền.

1. Liên hệ cơ quan điều tra. Công an TP Đà Nẵng đề nghị bị hại của PWC, Trendy Defi “khẩn trương liên hệ” một trong hai nơi:
   • Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Công an TP Đà Nẵng: 80 Lê Lợi, phường Hải Châu.
   • Cơ quan An ninh điều tra, Công an TP Đà Nẵng: 16 Phan Đình Phùng, phường Hải Châu.
2. Giữ bằng chứng. Chụp tài khoản trên ứng dụng, số dư, lịch sử nạp và rút. Lưu sao kê chuyển khoản, địa chỉ ví đã chuyển tiền, tin nhắn tuyển dụng, tài liệu “kiểm toán”, tên người giới thiệu và tuyến trên.
3. Viết đơn trình báo. Đơn nêu thời gian tham gia, số tiền từng lần, người nhận tiền. Cách viết có ở bài tố giác lừa đảo tiền ảo.
4. Cảnh giác lừa lần hai. Bộ Công an đã cảnh báo thủ đoạn mạo danh công an, công ty luật để “lấy lại tiền bị lừa” (Báo Lào Cai, 17/4/2024). Không trả phí trước cho ai hứa lấy lại tiền. Các kiểu lừa khác có ở bài các kiểu lừa đảo tài sản mã hóa phổ biến.

Thông báo không nêu số điện thoại tiếp nhận riêng. Chúng tôi không đăng số nào khác ngoài hai địa chỉ trên.

Dự án như Pay With Crypto có được kêu gọi người Việt đầu tư không?

Không, theo Nghị quyết 05/2025/NQ-CP về thí điểm thị trường tài sản mã hóa. Nghị quyết này chỉ cho phép tổ chức được Bộ Tài chính cấp phép mới được cung cấp dịch vụ, quảng cáo, tiếp thị liên quan đến tài sản mã hóa. Tài sản mã hóa phát hành trong thí điểm cũng “chỉ được chào bán, phát hành cho nhà đầu tư nước ngoài” (Nghị quyết 05, Điều 6 khoản 1).

Tính đến 07/11/2026, chưa sàn nào được cấp phép (bảng các sàn). Các dự án khác đã bị công an cảnh báo, khởi tố có ở trang dự án tiền ảo bị cảnh báo.