BBI Mall và đồng CashBack Pro (CBP) là gì, vụ án đến đâu?

Gõ “BBI Mall” lên Google, kết quả đầu thường là trung tâm thương mại ở nước ngoài. Trang này nói về BBI Mall ở Việt Nam: ứng dụng mua sắm hoàn tiền của Công ty cổ phần công nghệ Internet BBI Việt Nam (Công ty BBI), và đồng CashBack Pro (CBP) gắn với Công ty cổ phần BBA Toàn Cầu (Công ty BBA).

Hai nhánh này nằm chung một vụ án do Công an TP Hà Nội điều tra và Viện kiểm sát nhân dân (VKSND) TP Hà Nội truy tố. Trang này chỉ tóm tắt thông tin cơ quan nhà nước và báo chí đã công bố, không nêu tên người bị buộc tội.

Vụ BBI Mall, CashBack Pro đang ở giai đoạn nào?

Đã có cáo trạng truy tố 15 bị can, chúng tôi chưa thấy tin tòa án mở phiên xét xử. Theo Báo Lào Cai, VKSND TP Hà Nội ra cáo trạng ngày 23/11/2025. Bước tiếp theo là tòa án thụ lý hồ sơ, rồi mới mở phiên sơ thẩm.

Thời điểm	Diễn biến	Nguồn
9/2018	Ứng dụng BBI Mall bắt đầu vận hành	Cáo trạng, theo VnEconomy
2019	Lãnh đạo Công ty BBA mua lại dự án CBP từ nước ngoài	Bộ Công an
4/2020	BBI Mall dừng hoạt động	Cáo trạng, theo VnEconomy
14/8/2020	Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng cảnh báo ứng dụng “mua sắm hoàn tiền”, nêu CBP trong ví dụ	Doanh nhân Pháp luật Việt Nam, Znews
3/2021 đến 11/6/2024	Vận hành trang Speeding.vip với CBP	Bộ Công an
22/8/2022	Khởi tố vụ án tại Công ty BBI	Bộ Công an
20/5/2024	Khởi tố bị can: chủ tịch hội đồng quản trị (HĐQT) Công ty BBI và một lãnh đạo Công ty BBA	Bộ Công an
25/6/2024	Khởi tố vụ án đa cấp tại Công ty BBA, khởi tố 8 bị can	Bộ Công an
15/11/2024	Quyết định truy nã chủ tịch HĐQT Công ty BBI	Báo Lào Cai
23/11/2025	Cáo trạng truy tố 15 bị can	Báo Lào Cai, VnEconomy

Cập nhật đến 07/11/2026. Trạng thái sẽ đổi khi có lịch xét xử hoặc bản án.

“Khởi tố” là quyết định mở vụ án hoặc buộc một người vào vai bị can, chưa phải kết luận có tội. Theo Bộ luật Tố tụng hình sự, người bị buộc tội được coi là không có tội cho đến khi có bản án kết tội có hiệu lực pháp luật.

BBI Mall là gì?

BBI Mall là ứng dụng “tiêu dùng tích điểm” của Công ty BBI, quảng cáo hoàn tiền tới 100% giá trị sản phẩm. Theo cáo trạng (VnEconomy, 26/11/2025), ứng dụng “chưa được Bộ Công thương cấp phép hoạt động” nhưng vẫn chạy từ tháng 9/2018, được giới thiệu như “cơ hội đầu tư sinh lời”.

Người tham gia nạp tiền vào 3 tài khoản đứng tên Công ty BBI. Từ tháng 9/2018 đến tháng 4/2020 có 435.521 tài khoản tham gia, trong đó 23.686 tài khoản đã nạp tiền. Cơ quan tố tụng không xác định được cụ thể bao nhiêu người đứng sau số tài khoản này.

Dòng tiền của Công ty BBI theo cáo trạng:

Khoản	Số tiền
Nhận từ khách hàng	Hơn 780 tỷ đồng
Trả lại dưới dạng chiết khấu	Hơn 582 tỷ đồng
Chi hoạt động công ty	Hơn 120 tỷ đồng
Chi thưởng “hoa hồng” cho các nhóm phát triển thị trường	Hơn 77,6 tỷ đồng

Phép cộng khớp: 582 + 120 + 77,6 = 779,6 tỷ, xấp xỉ 780 tỷ. Tính ra, khoảng 74,6% số tiền nhận vào (582 / 780) được trả ngược cho người tham gia dưới dạng chiết khấu (VietnamBit tính). Theo cáo trạng, đến nay Công ty BBI “không còn khả năng chi trả cho khách hàng”.

Một nhà đầu tư kể với báo chí năm 2020 cách tính “hoàn tiền” (Doanh nhân Pháp luật Việt Nam dẫn Báo Đầu tư, 09/9/2020). Đây là lời kể của một người, không phải số liệu của cơ quan điều tra:

• Nộp 100 triệu đồng vào tài khoản công ty để mua đơn hàng, nhận số điểm thưởng gấp 10 lần.
• Điểm được đổi ra tiền mặt 0,05% mỗi ngày, tương ứng 500.000 đồng/ngày.
• Như vậy, so với tiền thật đã nộp, mức rút là 500.000 / 100.000.000 = 0,5% mỗi ngày. Muốn rút lại đủ 100 triệu cần 100.000.000 / 500.000 = 200 ngày, gần 7 tháng (VietnamBit tính).
• Người này rút được gần 20 triệu đồng thì ứng dụng tắt, hơn 80 triệu tiền gốc chưa lấy lại được.

CashBack Pro (CBP) là gì?

CBP là một token (đơn vị tài sản phát hành trên blockchain có sẵn) mà lãnh đạo Công ty BBA mua lại từ nước ngoài năm 2019 rồi vận hành ở Việt Nam. Theo Bộ Công an (12/7/2024), người này “đã mua lại dự án đồng tiền ảo CachBack Pro (CBP) từ nước ngoài về Việt Nam với mục đích kinh doanh tạo nhiều lợi nhuận”.

Cáo trạng (VnEconomy) nêu người này mua lại “102 triệu đồng CBP” (nguyên văn báo), xây dự án trên một mạng blockchain (sổ cái công khai do nhiều máy cùng ghi) có sẵn. CBP được quảng bá là “phương tiện thanh toán thay cho tiền truyền thống”. Hệ thống gồm:

• Trang cashbackpro.net: mở tài khoản, nạp CBP để hưởng lợi nhuận.
• Trang Speeding.vip (từ đầu năm 2021): kêu gọi đầu tư, trả hoa hồng quy ra CBP.
• CBP Wallet: ví tiền ảo để cấp CBP cho người tham gia.
• Ứng dụng mua bán hàng hóa thưởng hoa hồng bằng CBP, các “lớp học” và hội thảo làm giàu tại trụ sở Công ty BBA.

Theo Bộ Công an, nhóm này còn tạo giao dịch ảo qua người nước ngoài để quảng bá CBP trên các trang tiền ảo quốc tế. Kiểu tự mua tự bán để tạo khối lượng giả gọi là wash trading. Cáo trạng cũng nêu việc “gom tiền mua chung để đẩy giá” khiến nhà đầu tư “lầm tưởng đồng CBP có giá trị”. Đẩy giá có chủ đích để người sau mua đắt là nét chính của kiểu thao túng pump and dump (thổi giá rồi bán ra).

Cơ chế trả thưởng theo cơ quan tố tụng

• Lãi 0,5% mỗi gói mỗi ngày. Bộ Công an ghi hoa hồng 12% đến 50% khi phát triển nhánh, VKSND ghi 12–16%.
• Gói đầu tư từ 1.000 đến 100.000 USD, gói càng lớn hoa hồng càng cao.
• Mỗi người được giới thiệu hoặc tự mở 2 tài khoản dưới mình, không giới hạn số tầng, hoa hồng dừng ở tầng thứ 29.
• Giá CBP trong Speeding được cài cao hơn khoảng 100 lần giá ngoài sàn.
• Từ tháng 12/2021 người điều hành “khống chế chiều nạp vào”: ai muốn tham gia phải mua CBP của người tuyến trên.

Quy mô thật khác số hiển thị

Bộ Công an viết giá trị các gói đầu tư “được thể hiện trên hệ thống” lên tới “hàng chục tỷ đô la”. Đó là con số trên màn hình. Số tiền thật theo cáo trạng: từ tháng 9/2021 đến 11/6/2024, nhóm thu hút 5.294 người với 185.672 tài khoản và nhận 5.619.030 USDT (đồng neo giá 1 USD), khoảng 130 tỷ đồng.

Tính trung bình, mỗi người có khoảng 35 tài khoản (185.672 / 5.294, VietnamBit tính). Điều này khớp với mô tả “có thể lập 1 lúc nhiều tài khoản” của Bộ Công an.

BBI Mall và CBP liên quan nhau thế nào?

Theo cáo trạng, hai nhánh có chung người điều hành và được gộp vào một vụ án. Theo cáo trạng, lãnh đạo Công ty BBA cũng là người đại diện theo pháp luật, tổng giám đốc phụ trách mảng phát triển của Công ty BBI. Chủ tịch HĐQT Công ty BBI là người xây dựng ứng dụng BBI Mall.

Ngay năm 2020, báo chí đã ghi nhận sự nối tiếp này. Theo bài báo ngày 09/9/2020 (Doanh nhân Pháp luật Việt Nam dẫn Báo Đầu tư), từ đầu năm 2020 tổng giám đốc Công ty BBI lúc đó đã rời đi và ra mắt Công ty BBA Global với mô hình “gần như giống hệt BBI”, dùng đồng CBP để mua sắm, đầu tư. Đây là thông tin báo chí và nhà đầu tư nêu lúc đó, không phải kết luận của cơ quan điều tra.

Công an TP Hà Nội (bài trên cổng Bộ Công an, 12/7/2024) đề nghị người từng tham gia các dự án sau đến trình báo: “BBI Mall, CashBackPro, tiền ảo CBP, SVIP, VNDO, Ví điện tử CBP Wallet, Future City” và các dự án khác liên quan Công ty BBI, Công ty BBA.

Các bị can bị truy tố về tội gì?

Về hai tội: sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản, và rửa tiền. Đây là tên tội trong cáo trạng (Báo Lào Cai, VnEconomy), ứng với hai điều của Bộ luật Hình sự dưới đây (VietnamBit đối chiếu theo tên tội, báo không ghi số điều).

• Điều 290 có điểm về “lừa đảo trong thương mại điện tử, thanh toán điện tử, kinh doanh tiền tệ, huy động vốn, kinh doanh đa cấp […] qua mạng”. Nếu tòa xác định số chiếm đoạt từ 500 triệu đồng trở lên, khung là 12–20 năm tù (khoản 4). Báo chí không nêu bị can bị truy tố theo khoản nào.
• Điều 324 (rửa tiền): khung cơ bản 01–05 năm tù. Báo chí không nêu bị can nào bị truy tố tội này. Cách tội rửa tiền áp dụng với tiền ảo có ở trang rửa tiền bằng tiền ảo.
• Một bị can đang bỏ trốn: chủ tịch HĐQT Công ty BBI bị truy nã theo quyết định ngày 15/11/2024 của Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hà Nội (Báo Lào Cai).

Năm 2024, vụ án tại Công ty BBA được khởi tố về tội vi phạm quy định về kinh doanh theo phương thức đa cấp (Điều 217a). Theo hai bài báo về cáo trạng năm 2025, tên vụ án không còn tội này. Báo chí không giải thích lý do.

Theo câu chữ của luật, tội đa cấp chỉ áp dụng khi hành vi không thuộc tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản hay tội chiếm đoạt tài sản qua mạng. Khi hành vi đã bị truy tố theo tội chiếm đoạt qua mạng, tội đa cấp riêng không được dùng song song (VietnamBit đọc từ luật, không phải lời cơ quan tố tụng). Tóm tắt các điều này có ở trang Bộ luật Hình sự 2015.

Mọi điều trên là cáo buộc. Mức án, nếu có, do tòa án quyết định.

Bao nhiêu người bị hại, vì sao các báo ghi khác nhau?

VnEconomy ghi 42 bị hại ở nhánh BBI Mall và 33 ở nhánh CBP, cộng lại đúng 75 bị hại VKSND đã thông báo. Báo Lào Cai đưa con số khác, trong đoạn nói về danh sách vụ án thu hồi tài sản mà VKSND công bố trước đó.

Nhánh	Bị hại	Số tiền	Nguồn
BBI Mall	42 người	Nộp hơn 37,3 tỷ, được trả hơn 7,3 tỷ, bị chiếm đoạt hơn 29,9 tỷ đồng	VnEconomy
CBP	33 người	Hơn 45 tỷ đồng	VnEconomy
Cả vụ	75 người được VKSND thông báo tiến độ	Chưa công bố tổng	VnEconomy
Lãnh đạo Công ty BBA và đồng phạm (số nêu trước cáo trạng)	32 người	Hơn 42 tỷ đồng	Báo Lào Cai dẫn VKSND

Số liệu theo bài báo ngày 23/11 và 26/11/2025.

Chúng tôi dùng số của VnEconomy vì nó tự khớp: 42 + 33 = 75, đúng số bị hại VKSND đã thông báo. Phép trừ 37,3 − 7,3 = 30,0 lệch 0,1 tỷ so với 29,9 tỷ vì cả hai số gốc đều là “hơn”. Riêng tiêu đề phụ của VnEconomy ghi “hơn 33 tỷ đồng” cho nhánh BBI Mall, khác thân bài. Con số 32 bị hại, hơn 42 tỷ đồng của Báo Lào Cai không khớp với nhánh nào. Báo không nói đây là số trong cáo trạng, nên có thể là số ở thời điểm sớm hơn (VietnamBit nhận định).

So với 23.686 tài khoản đã nạp tiền vào BBI Mall và 5.294 người tham gia CBP, 75 bị hại là số rất nhỏ. Có thể nhiều người chưa trình báo, hoặc chưa được xác định là bị hại (VietnamBit nhận định).

Theo Báo Lào Cai, cơ quan tố tụng đã áp dụng biện pháp bảo đảm thu hồi hơn 46 tỷ đồng, 199.600 USD và 63 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất, bất động sản. Đó là tài sản bị giữ để bảo đảm, chưa phải số tiền đã quyết định trả cho ai.

Vì sao “mua sắm hoàn tiền bằng token” là dấu hiệu rủi ro?

Vì mức hoàn tiền cao chỉ tồn tại dưới dạng điểm hay token nội bộ, đổi ra tiền thật rất chậm, nên phải có người mới nạp tiền. Ngày 14/8/2020, Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng (Bộ Công Thương) cảnh báo đúng mô hình này, khi BBI Mall vừa dừng.

Theo Znews (16/8/2020), Cục nhận thấy nhiều trang và ứng dụng quảng cáo hoàn tiền “lên đến 80-100%”, nhưng “khi quy đổi ra tiền mặt thì tỷ lệ không đáng kể, chỉ khoảng 0,05-0,1%/ngày”. Việc tích điểm “thường liên quan đến một số loại tiền điện tử, ví điện tử như Gem, CBP, Silling, USDT, ETH, ONE, VNDC”. Cục đánh giá mô hình này “có dấu hiệu biến tướng, sử dụng mô hình kinh doanh đa cấp trái phép” và khuyên người dân không tham gia.

Các dấu hiệu dưới đây lấy từ thông tin của cơ quan tố tụng và báo chí về vụ BBI Mall, CBP. Gặp từ hai dấu hiệu trở lên là nên dừng lại:

1. Hoàn tiền gần bằng hoặc vượt giá trị hàng: 80%, 100% hoặc hơn, kèm điểm thưởng gấp nhiều lần tiền nạp.
2. Phải nạp tiền vào tài khoản công ty trước rồi mới “mua hàng”, thay vì trả tiền cho đơn hàng thật.
3. Lãi cố định theo ngày, như 0,5% mỗi ngày, không gắn với doanh thu bán hàng.
4. Hoa hồng nhiều tầng: 29 tầng ở CBP, thưởng khi kéo thêm người. Cơ chế này được giải thích ở bài đa cấp tiền ảo và mô hình Ponzi.
5. Giá trong hệ thống khác giá ngoài: CBP trong Speeding cao hơn khoảng 100 lần giá ngoài sàn.
6. Khóa chiều nạp hoặc rút, báo “nâng cấp hệ thống”, hẹn ngày mở lại nhiều lần.
7. Ứng dụng thương mại điện tử chưa được Bộ Công Thương cấp phép, như cáo trạng nêu với BBI Mall.
8. Hội thảo “làm giàu”, lớp “triệu phú”, du lịch 5 sao cho người nạp nhiều.

Người từng tham gia BBI Mall hoặc CBP nên làm gì?

Gửi đơn kèm chứng cứ cho cơ quan đang giải quyết vụ án, và không trả tiền cho ai hứa “lấy lại tiền” hộ.

1. Kiểm tra mình đã là bị hại chưa. VKSND TP Hà Nội đã thông báo tiến độ cho 75 bị hại (VnEconomy). Nếu chưa nhận được thông báo, bạn có thể chưa có tên trong hồ sơ.
2. Chuẩn bị chứng cứ: sao kê chuyển tiền vào tài khoản Công ty BBI, lịch sử nạp USDT hoặc CBP, ảnh chụp tài khoản trên ứng dụng, tin nhắn mời chào, hợp đồng, biên nhận.
3. Gửi đơn. Năm 2024, Công an TP Hà Nội đề nghị người tham gia “đến trình báo và phối hợp với Cơ quan điều tra”. Vụ án nay đã sang giai đoạn truy tố, nên hỏi trực tiếp cơ quan đang giữ hồ sơ cách bổ sung đơn. Cách viết đơn và nơi gửi có ở bài tố giác lừa đảo tiền ảo.
4. Không nộp thêm tiền để “mở khóa tài khoản”, “đóng phí rút” hay “tham gia dự án mới trả nợ cũ”.

Bộ Công an đã cảnh báo thủ đoạn mạo danh công an, công ty luật để “thu hồi tiền lừa đảo” (Báo Lào Cai, 17/4/2024). Bộ Công an và các đơn vị liên quan “không phối hợp, ủy quyền cho bất cứ đơn vị nào” nhận hồ sơ qua mạng xã hội. Người dân cần đến trực tiếp cơ quan công an, hoặc gửi đơn qua đường bưu chính.

Các bước tiếp theo khi đã mất tiền có ở bài bị lừa tiền ảo phải làm gì.

Quy định hiện nay áp dụng thế nào với những dự án như CashBack Pro?

Theo Nghị quyết 05/2025/NQ-CP, tài sản mã hóa trong thí điểm chỉ được chào bán, phát hành cho nhà đầu tư nước ngoài. CBP hoạt động trước khi Nghị quyết 05 có hiệu lực (09/9/2025). Một dự án mời người Việt nạp tiền mua token như CBP hôm nay nằm ngoài khung này (Nghị quyết 05 Điều 6 khoản 1).

Chỉ tổ chức được Bộ Tài chính cấp phép mới được cung cấp dịch vụ, quảng cáo, tiếp thị liên quan đến tài sản mã hóa. Tính đến 07/11/2026, chưa sàn nào được cấp phép. Tình trạng từng hồ sơ có ở bảng các sàn.

CBP từng được quảng bá là “phương tiện thanh toán thay cho tiền truyền thống”. Theo định nghĩa ở Nghị định 52/2024/NĐ-CP, tài sản mã hóa không thuộc phương tiện thanh toán hợp pháp (VietnamBit đọc). Chi tiết ở trang thanh toán bằng tiền ảo có bị phạt không.

Các vụ khác đã bị cơ quan chức năng cảnh báo, khởi tố hoặc truy tố được tổng hợp ở trang dự án tiền ảo bị cảnh báo. Một vụ cùng do Công an TP Hà Nội điều tra là AntEx.