Aifeex là gì, vì sao bị Ủy ban Chứng khoán Malaysia cảnh báo?

Tên Aifeex dễ gây nhầm vì có ít nhất bốn thứ mang tên gần giống: một nền tảng nhận nạp tiền, một công ty đăng ký ở New York, một công ty niêm yết trên Nasdaq từng mang tên Aifeex Nexus và một doanh nghiệp nông sản ở An Giang. Trang này tách từng cái, dựa trên hồ sơ của cơ quan quản lý Malaysia, Mỹ, Đài Loan và nguồn có ngày cụ thể.

Aifeex là gì?

Aifeex là nền tảng tự giới thiệu là “quỹ AI” giao dịch tài sản mã hóa, nhận tiền bằng USDT và hứa trả lãi theo ngày. USDT là stablecoin (đồng tiền mã hóa neo giá 1 USD) do Tether phát hành, xem hồ sơ USDT.

Những gì Aifeex tự nói về mình, qua các thông cáo báo chí do chính họ phát hành:

• Trụ sở New York, ra mắt toàn cầu tại Tokyo ngày 16/12/2024. Thông cáo ngày 20/12/2024 giới thiệu “Aifeex Takwin Computing System”, hệ thống AI mà họ nói tự học và tối ưu chiến lược giao dịch.
• Mở rộng sang Đông Nam Á. Aifeex tổ chức “AI Summit” ở Kuala Lumpur ngày 16/2/2025, rồi “2025 Global Artificial Intelligence Summit” cũng ở Kuala Lumpur ngày 22/7/2025, giới thiệu “bảy hệ sinh thái tài chính AI”.

Ở Mỹ, SEC (Ủy ban Chứng khoán Mỹ) lưu trên EDGAR (kho hồ sơ công khai của SEC) hồ sơ của Aifeex Ltd., thành lập năm 2024 tại bang New York, địa chỉ 1 Pennsylvania Plaza. Địa chỉ này trùng với địa chỉ mà một bài quảng bá Aifeex trên China.com (13/6/2025) nêu.

Chúng tôi không thấy Aifeex công bố ai sở hữu nền tảng, báo cáo kiểm toán hay lịch sử giao dịch kiểm chứng được.

Aifeex có lừa đảo không?

Chúng tôi chưa thấy cơ quan nào kết luận Aifeex lừa đảo, nhưng Malaysia đã cảnh báo và cảnh sát Đài Loan nhận tin báo về Aifeex. Phạm vi tra: cơ quan Malaysia, Mỹ, Đài Loan và các cổng Bộ Công an, Báo Chính phủ, Ngân hàng Nhà nước, Bộ Tài chính, đến ngày 07/11/2026.

Các hồ sơ chính thức có tên Aifeex, xếp theo thời gian:

Ngày	Nơi công bố	Nội dung
21/11/2024	Kho hồ sơ EDGAR của SEC Mỹ	Aifeex Ltd. nộp Form D, bản thông báo chào bán cổ phần theo diện miễn đăng ký
14/4/2025	Công ty niêm yết Nasdaq Aifeex Nexus Acquisition	Tuyên bố các bên tự nhận liên kết với công ty trên mạng xã hội, website không liên quan đến công ty
8/6/2025	Ủy ban Chứng khoán Malaysia	Đưa Aifeex vào danh sách cảnh báo nhà đầu tư
9/6/2025	IOSCO (tổ chức quốc tế của các ủy ban chứng khoán), cơ sở dữ liệu I-SCAN	Đăng lại cảnh báo của Malaysia, mã 38368
8/2025 đến 9/2025	Cảnh sát Quốc gia Đài Loan	8 lượt người dân báo 3 tên miền Aifeex là trang đầu tư giả
Đến 07/11/2026	Cơ quan Việt Nam	Chúng tôi chưa thấy thông báo nào nêu tên Aifeex

Cập nhật ngày 07/11/2026. Mỗi dòng có liên kết bản gốc ở mục Nguồn cuối trang.

Các trang theo dõi độc lập thì nói thẳng hơn: BehindMLM (trang chuyên theo dõi mô hình đa cấp) gọi Aifeex là mô hình Ponzi (lấy tiền người sau trả người trước) “bấm nút trên app”. Báo Diplomacy Journal của Hàn Quốc (2/12/2025) gọi đây là mô hình Ponzi đa cấp toàn cầu. Đó là nhận định của báo chí, không phải kết luận của cơ quan điều tra.

Vì sao Ủy ban Chứng khoán Malaysia cảnh báo Aifeex?

Cảnh báo của Malaysia xếp Aifeex vào nhóm tổ chức không đăng ký, không giấy phép mà vẫn chào dịch vụ tài chính. Mục cảnh báo của Malaysia trên I-SCAN (xem dưới) ghi rõ hành vi: “Carrying on unlicensed capital market activities of fund management” (hoạt động quản lý quỹ trên thị trường vốn mà không có giấy phép).

Ngày 8/6/2025, Ủy ban Chứng khoán Malaysia (SC) cập nhật Investor Alert List, danh sách các trang web, sản phẩm đầu tư, công ty và cá nhân không được cơ quan này cho phép. Aifeex là tên đầu tiên trong đợt bổ sung hôm đó. SC lưu ý danh sách “is not exhaustive” (chưa đầy đủ), nên một nền tảng không có tên chưa chắc đã được phép.

Ngày 9/6/2025, cảnh báo được đăng lên I-SCAN, cơ sở dữ liệu cảnh báo chung của IOSCO (tổ chức quốc tế của các ủy ban chứng khoán). Mục này ghi tên miền aifeex.com, kèm một kênh Telegram và một video YouTube mà SC dẫn.

Sáu tuần sau cảnh báo, Aifeex vẫn tổ chức hội nghị ở chính Kuala Lumpur (22/7/2025) và phát thông cáo về sự kiện này ra nhiều trang tin trong khu vực.

“Chứng nhận SEC” và “giấy phép MSB” của Aifeex nghĩa là gì?

Không cái nào là giấy phép quản lý quỹ hay mở sàn, ở Mỹ hay ở Việt Nam. Ngày 13/6/2025, năm ngày sau cảnh báo của Malaysia, một bài quảng bá trên trang tin China.com viết Aifeex “拥有SEC牌照和MSB认证”, nghĩa là có giấy phép SEC và chứng nhận MSB (đăng ký doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ ở Mỹ). Giấy tờ gốc cho thấy chuyện khác.

Form D không phải giấy phép. Form D là bản thông báo ngắn mà công ty nộp cho SEC khi bán cổ phần theo diện miễn đăng ký. Hồ sơ của Aifeex Ltd. nộp ngày 21/11/2024 ghi:

• Chào bán 20 triệu USD cổ phần theo quy tắc 506(c), chỉ dành cho nhà đầu tư được công nhận (accredited investor, người có thu nhập hoặc tài sản đủ ngưỡng luật Mỹ đặt ra).
• Số đã bán: 0 USD. Số nhà đầu tư đã tham gia: 0.
• Công ty tự khai doanh thu thuộc nhóm “Over $100,000,000” (trên 100 triệu USD) dù mới thành lập năm 2024. Đây là con số công ty tự điền vào mẫu đơn.

Trang Investor.gov của SEC cảnh báo đúng chiêu này: kẻ gian có thể nộp Form D rồi gọi đó là chứng nhận hay giấy phép SEC. Nguyên văn: “A Form D has nothing to do with whether an individual or firm is registered or licensed with the SEC” (Form D không liên quan gì đến việc một cá nhân hay công ty có đăng ký hoặc được cấp phép với SEC).

MSB chỉ là đăng ký. MSB (money services business, doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ) đăng ký với FinCEN, cơ quan phòng chống tội phạm tài chính thuộc Bộ Tài chính Mỹ. FinCEN tự ghi trên trang đăng ký: có tên trong danh sách “is not a recommendation, certification of legitimacy, or endorsement” (không phải khuyến nghị, chứng nhận hợp pháp hay bảo đảm) của bất kỳ cơ quan nào, và FinCEN không kiểm tra thông tin doanh nghiệp khai.

Chúng tôi chưa tra được Aifeex có tên trong danh sách MSB hay không, vì công cụ tra của FinCEN cần trình duyệt. Dù có, kết luận ở trên không đổi.

Aifeex có phải công ty niêm yết trên Nasdaq không?

Không. Công ty niêm yết Nasdaq từng có chữ Aifeex trong tên đã tuyên bố không liên quan đến các bên mượn tên mình. Đó là Aifeex Nexus Acquisition Corporation, một SPAC (công ty niêm yết chỉ để sau này sáp nhập với doanh nghiệp khác).

Thông cáo ngày 14/4/2025 của công ty này, nộp kèm hồ sơ 8-K lên SEC, viết những bên tự nhận liên kết trên mạng xã hội và website “are not (and have never been) affiliated with the Company” (không, và chưa từng, liên kết với công ty). Công ty cũng nói mình không kêu gọi đầu tư công khai qua bất kỳ kênh nào. Thông cáo không nêu tên bên nào.

Theo EDGAR, công ty này mang tên Aifeex Nexus từ tháng 3/2025 đến tháng 7/2025, rồi đổi thành Pantages Capital Acquisition Corporation từ ngày 12/8/2025. Diplomacy Journal cho biết Aifeex từng quảng cáo “niêm yết Nasdaq” bằng chính công ty trùng tên này.

Aifeex hứa lãi bao nhiêu, tiền đến từ đâu?

Theo BehindMLM, Aifeex nhận tối thiểu 100 USDT và hứa lãi cố định từ 1% đến 2% mỗi ngày, kèm hoa hồng khi tuyển thêm người. Biểu lãi trang này ghi lại:

Gói	Thời hạn	Lãi hứa mỗi ngày	Lãi trên 1.000 USDT hết kỳ
WFM (gói tuần)	7 ngày	1%	70 USDT
MFM (gói tháng)	30 ngày	1,3%	390 USDT
QFM (gói quý)	90 ngày	1,6%	1.440 USDT
AFM (gói năm)	365 ngày	2%	7.300 USDT

Cột cuối do VietnamBit tính theo lãi đơn: 1.000 × lãi ngày × số ngày. Ví dụ gói AFM: 1.000 × 2% × 365 = 7.300 USDT, tức 730% một năm.

Diplomacy Journal ghi những con số còn cao hơn: lãi “3-3.5%” mỗi ngày và quảng cáo 365% đến 730% một năm. Các nguồn lệch nhau về mức lãi, nhưng đều là lãi cố định theo ngày, không phụ thuộc thị trường lên hay xuống.

Để trả 2% mỗi ngày, quỹ phải sinh lời đều đặn hơn 7 lần số vốn mỗi năm. Nếu lãi 1% mỗi ngày được nhập gốc, sau 365 ngày số tiền thành khoảng 37,8 lần (1,01 mũ 365). Aifeex không công bố bằng chứng nào cho thấy giao dịch tạo ra được mức đó.

Phần đa cấp, theo BehindMLM, chia 9 hạng VIP. Hạng 1 cần tuyến dưới nạp 3.000 USDT để nhận hoa hồng 20%, hạng 9 cần 30 triệu USDT để nhận 100%, tính theo tiền tuyến dưới nạp. Khi thu nhập chủ yếu đến từ tiền người vào sau, đó là dấu hiệu của Ponzi, giải thích kỹ ở bài đa cấp tiền ảo, Ponzi.

Mô hình “bot AI giao dịch, lãi cố định” không riêng gì Aifeex. Cách phân biệt bot thật với bot lãi cố định có ở bài bot trade coin, copy trade.

Aifeex còn rút tiền được không?

Các nguồn báo chí nước ngoài cho biết Aifeex đã ngừng cho rút tiền, và ngày 07/11/2026 tên miền chính không còn phản hồi. Các mốc ghi nhận được:

• 2/5/2025: BehindMLM ghi website Aifeex đã bị tắt.
• 23/7/2025: BehindMLM ghi Aifeex hoạt động lại bằng một tên miền mới nhắm riêng vào người Việt.
• 2/12/2025: Diplomacy Journal đưa tin Aifeex tạm ngừng chi trả trên diện rộng, người tham gia không rút được tiền.
• 07/11/2026: VietnamBit truy cập aifeex.com và h5.aifeex.com, cả hai trả lỗi 522 (máy chủ gốc không phản hồi).

Các mốc trên là tin báo chí và kiểm tra kỹ thuật của chúng tôi, không phải thông báo của cơ quan nhà nước. Dấu hiệu khi một nền tảng sắp ngừng chi trả có ở bài sàn không cho rút tiền.

Aifeex ở Việt Nam: cơ quan nào đã nói gì?

Chúng tôi chưa thấy cơ quan nhà nước Việt Nam nào nêu tên Aifeex, dù có dấu hiệu nền tảng này nhắm vào người Việt. Chúng tôi tra đến ngày 07/11/2026. Ba dữ kiện cho thấy Aifeex có nhắm vào Việt Nam:

• Diplomacy Journal liệt kê Việt Nam trong các nước Aifeex hoạt động, cùng Hàn Quốc, Mỹ, Trung Quốc, Nhật Bản, Singapore, Malaysia.
• BehindMLM ghi nhận từ tháng 7/2025 Aifeex dùng một tên miền riêng cho thị trường Việt Nam.
• Thông cáo Aifeex phát hành qua Media OutReach về hội nghị Kuala Lumpur được đăng trên Việt Nam News ngày 28/7/2025, bảy tuần sau cảnh báo của Malaysia.

Về pháp lý, chỉ tổ chức được Bộ Tài chính cấp phép mới được cung cấp dịch vụ và quảng cáo, tiếp thị liên quan đến tài sản mã hóa (Nghị quyết 05/2025/NQ-CP Điều 4 khoản 4). Tính đến 12/11/2026, chưa sàn nào được cấp phép. Aifeex không có tên trong các hồ sơ xin cấp phép mà VietnamBit theo dõi; danh sách cập nhật ở bảng các sàn.

Người đăng link mời, tổ chức hội thảo giới thiệu một nền tảng nhận USDT như Aifeex, nếu bị xác định là quảng cáo, tiếp thị tài sản mã hóa khi chưa có giấy phép, có thể bị phạt 90–100 triệu đồng với cá nhân, 180–200 triệu đồng với tổ chức (Nghị định 284/2026/NĐ-CP Điều 7 khoản 4 điểm b, mức của cá nhân bằng một nửa tổ chức). Các trường hợp cụ thể ở trang quảng cáo tài sản mã hóa có bị phạt không.

Các dự án đã bị cơ quan Việt Nam cảnh báo hoặc khởi tố được gom ở trang tra cứu dự án bị cảnh báo.

Aifeex, AFIEX và mã AFX khác nhau thế nào?

AFIEX (doanh nghiệp nông sản, thực phẩm ở An Giang) có cổ phiếu AFX (mã chứng khoán) trên HoSE (Sở Giao dịch chứng khoán TP.HCM), khác hẳn Aifeex. Chúng tôi không thấy tài liệu nào nối hai bên. Vì vậy, tìm “aifeex afx” dễ ra lẫn kết quả của cả hai.

Tên	Là gì	Nguồn
Aifeex (aifeex.com)	Nền tảng “quỹ AI” nhận USDT	Ủy ban Chứng khoán Malaysia, I-SCAN
Aifeex Ltd.	Công ty thành lập năm 2024 ở New York, nộp Form D	SEC EDGAR
Aifeex Nexus Acquisition, nay là Pantages Capital Acquisition	SPAC niêm yết Nasdaq	SEC EDGAR
AFIEX, cổ phiếu AFX	Công ty cổ phần xuất khẩu nông sản thực phẩm An Giang	Thời báo Tài chính Việt Nam

HoSE chấp thuận niêm yết 35 triệu cổ phiếu AFX của AFIEX theo Quyết định 1102/QĐ-SGDHCM (Thời báo Tài chính Việt Nam, 17/11/2025).

Về “đồng AFX” của Aifeex, chúng tôi chưa thấy tài liệu chính thức nào của Aifeex mô tả một token tên AFX. Mã AFX đang được nhiều token khác nhau dùng, nên token nào tự gắn tên Aifeex cũng không chứng minh được gì. VietnamBit không đưa giá hay hướng dẫn mua bán token này.

Tự kiểm giấy tờ nước ngoài của một nền tảng như Aifeex

Năm bước dưới đây dùng được cho mọi nền tảng khoe “giấy phép Mỹ” hay “được báo lớn đưa tin”:

1. Tra tên trên I-SCAN (iosco.org/i-scan) và danh sách cảnh báo của nước mà nền tảng nói có trụ sở hoặc tổ chức sự kiện. Không có tên chưa có nghĩa là an toàn.
2. Gặp “chứng nhận SEC”, kiểm xem đó là Form D hay là đăng ký thật. Đăng ký công ty môi giới, tư vấn đầu tư tra bằng công cụ trên Investor.gov. Form D không phải giấy phép.
3. Gặp “giấy phép MSB”, nhớ rằng đó là đăng ký với FinCEN, không phải giấy phép quản lý quỹ hay mở sàn, và FinCEN không kiểm tra thông tin doanh nghiệp tự khai.
4. Đọc dòng cuối bài báo. Câu “The issuer is solely responsible” hoặc nhãn GlobeNewswire, Media OutReach, PR Newswire nghĩa là thông cáo do chính công ty gửi đăng, không phải tin do tòa soạn viết.
5. Ở Việt Nam, chỉ cần một câu hỏi: nền tảng có được Bộ Tài chính cấp phép không. Giấy tờ nước ngoài nào cũng không thay được giấy phép này.

Các dấu hiệu bên trong app (lãi cố định, hoa hồng tuyến dưới, phí mở khóa rút tiền) có ở bài kiểm tra app đầu tư tiền ảo lừa đảo.

Đã nạp tiền vào Aifeex thì làm gì?

Lưu lại bằng chứng, trình báo công an nơi cư trú và không trả thêm khoản phí nào để “mở khóa” rút tiền. Bằng chứng nên giữ: ảnh chụp tài khoản trong app, mã giao dịch USDT (txid) khi nạp, địa chỉ ví đã chuyển tới, tin nhắn với người giới thiệu.

BehindMLM ghi nhận các mô hình “bấm nút” như Aifeex thường đòi phí để “mở” rút tiền khi sắp sập, và trả phí xong vẫn không rút được. Lời mời “lấy lại tiền Aifeex” sau đó cũng cần cảnh giác: đây là kiểu lừa đảo lấy lại tiền bị lừa rất phổ biến. Các bước trình báo có ở bài bị lừa tiền ảo phải làm gì.